投資信託の評価額と取得総額について: 分配金と評価損益の計算方法を解説

投資信託を運用する際、評価額や取得総額などの用語がよく出てきます。特に分配金の再投資や、評価損益の計算方法について混乱しがちです。この記事では、投資信託の評価額や取得総額に関するよくある疑問を解決し、評価損益の計算方法をわかりやすく解説します。

1. 評価額と取得総額の違い

評価額とは、現在の市場価格を基に算出した投資信託の価値のことです。取得総額は、最初に投資した金額に加えて、分配金の再投資などで増えた金額を含みます。つまり、評価額は市場での評価を反映し、取得総額は自分が投資した金額とその後の再投資を含んだ額です。

2. 分配金と再投資型の影響

再投資型の投資信託では、分配金が現金で支払われるのではなく、追加で購入した株式に充てられます。例えば、あなたが10,012円の分配金を受け取った場合、それがNISA枠内で再投資された場合、NISA枠で購入された株式が加算され、取得総額に含まれます。

3. 取得総額と評価額の計算方法

質問にある「取得総額が153,602円」とは、最初に購入した150,000円に分配金の再投資分や手数料などを加えた金額です。評価額が155,000円となる場合、評価額は市場での価格変動を反映した金額であり、取得総額とは異なります。このため、評価損益が5,000円となり、評価損益は「評価額－取得総額」として算出されます。

4. 評価損益の理解

評価損益は、取得総額と評価額の差額によって算出されます。質問では、「評価損益が1,398円」とされていますが、これは実際には「評価額－取得総額」で計算されるべきものです。このため、評価損益を理解するためには、評価額と取得総額を明確に区別することが重要です。

5. まとめ

投資信託の評価額や取得総額を理解することは、投資の運用状況を正しく把握するために非常に重要です。分配金を再投資する際には、取得総額にその金額が加算され、評価額は市場価格を反映します。評価損益を計算する際は、これらの数字をきちんと区別して確認することが大切です。

rieki

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