SBI証券の「かんたん積立」や新NISAを利用して投資を行う際、今まで投資した金額を確認したり、税金のかからない方法で利益を受け取る方法について知っておくことは非常に重要です。この記事では、SBI証券を使った新NISAに関する基本的な情報を提供し、投資金額の確認方法や利益の受け取り方について解説します。
投資金額の確認方法
SBI証券で投資信託を購入している場合、今まで投資した金額は簡単に確認できます。まず、SBI証券のログイン後、取引画面で「積立投資」や「NISA口座」などのセクションにアクセスし、口座履歴を確認することで、積立額や購入金額を把握することができます。
また、「運用状況」や「保有商品」ページでは、現在保有しているファンドの評価額や損益も確認できるため、これを元に過去の投資金額を把握することができます。積立設定額や過去の積立履歴も詳細に確認できるため、月ごとの投資額も分かります。
税金のかからない利益の受け取り方
新NISAを利用すると、一定の範囲内で得た利益に対して税金がかからないという大きなメリットがあります。具体的には、NISA口座で得た配当金や売却益は、年間の上限枠（2024年からは最大360万円まで）の範囲内で非課税となります。
利益を受け取る際は、NISA口座内での運用益が税金対象外となるため、税務申告の必要がありません。これにより、複利効果を活かして運用益を最大化することが可能となります。利益を引き出す際にも、NISA口座から引き出すことで非課税での受け取りができます。
NISAの注意点と活用方法
新NISAを活用する際の注意点として、年間の上限枠を超える投資を行わないように注意する必要があります。例えば、NISA枠を超えた部分に対しては通常の課税が適用されるため、枠内での投資を心掛けることが重要です。
また、NISA口座は一度の年ごとに更新されるため、毎年の積立額や運用額を確認し、適切な投資戦略を立てることが大切です。長期的な投資を行う場合は、分散投資を心掛けてリスクを抑えることも重要なポイントです。
まとめ
SBI証券での新NISA活用法について、投資金額の確認方法や税金のかからない利益の受け取り方を学びました。NISA口座を上手に活用することで、税制面での大きなメリットを享受しながら、長期的な資産形成を進めることができます。利益の非課税枠内で積極的に投資し、運用成果を最大化することを目指しましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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