新NISAを活用せずに高配当株投資を行う選択肢には、特定口座の利用や損益通算の活用など、一定のメリットがあります。しかし、税制上の優遇措置を享受できないため、慎重な判断が求められます。
新NISAの基本と高配当株投資のメリット
新NISAでは、年間360万円までの投資枠が設定されており、売却益や配当金が非課税となります。特に高配当株への投資は、安定した配当収入を期待できるため、資産形成の手段として注目されています。
新NISAを利用しない場合のメリット
新NISAを利用しない場合、特定口座を通じて投資を行うことができます。これにより、損益通算を活用して他の投資での損失と相殺することが可能となり、税負担を軽減できます。
新NISAを利用しない場合のデメリット
新NISAを利用しない場合、配当金や売却益に対して20.315%の税金が課されます。また、非課税枠がないため、税制上の優遇措置を享受できません。
高配当株投資の注意点
高配当株投資には、企業の業績悪化による減配リスクや、株価の変動による元本割れの可能性があります。これらのリスクを分散するために、複数の銘柄への投資や、業種の分散が重要です。
まとめ
新NISAを利用せずに高配当株投資を行うことには、損益通算の活用などのメリットがありますが、税制上の優遇措置を享受できないデメリットも存在します。自身の投資目的やリスク許容度を考慮し、適切な投資戦略を選択することが重要です。
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