積立NISAを始めようと思い、楽天証券に申し込みをしたものの、以前に地元の金融機関でNISA口座を開設していたことがわかった場合、どのような手続きが必要なのでしょうか？この記事では、既存のNISA口座との関係や手続きについて詳しく解説します。
積立NISA口座開設前の確認ポイント
積立NISAを開始するためには、まず証券会社での口座開設が必要です。楽天証券に申し込んで審査待ちの状態とのことですが、すでに別の金融機関でNISA口座を開設している場合、注意すべき点があります。特に、NISA口座は1人1口座しか開設できないため、既存の口座がある場合はその取り扱いを見直す必要があります。
もし以前の金融機関で開設したNISA口座をそのまま利用し続ける場合、楽天証券で新たに積立NISA口座を開設することはできません。既存のNISA口座を解約するか、他の役割を外す手続きが必要です。
1. NISA口座の解約や外す手続きについて
まず、既存のNISA口座を解約する必要があるのか、それともその口座を「外す」ことができるのかについて説明します。NISA口座として開設している口座は、そのままでは積立NISAとして利用することはできません。
しかし、NISA口座を解約することが難しい場合もあります。例えば、すでにその口座で運用中の投資信託がある場合は、そのまま解約するわけにはいきません。そのため、口座自体は解約せず、積立NISAとして使えるように役割を変更する手続きを検討することが重要です。
2. 既存のNISA口座の役割変更は可能か？
NISA口座に関連する手続きとして、既存の口座の役割を「外す」ことができるかについてですが、基本的には、NISA口座の内容を変更することはできません。ただし、すでに運用している投資信託をそのままにして、積立NISA専用口座に移す方法があります。
この場合、既存のNISA口座をそのまま残して、積立NISA専用の口座を新たに開設する形になります。新たに開設した口座で積立NISAの投資ができ、既存の口座は通常のNISAとして運用を続けることができます。
3. 手続きのタイミングについて
12月5日に楽天証券に申し込んで審査待ちの状態で、12月6日にNISA口座の解約や役割変更の手続きを行うことについての質問があります。基本的に、NISA口座の解約手続きには時間がかかることがあります。
したがって、楽天証券の審査が通る前に既存のNISA口座を解約・外す手続きをしたとしても、間に合わない場合があります。そのため、審査が通ってから手続きを行う方が確実です。
4. まとめとアドバイス
楽天証券で積立NISAを始めるには、既存のNISA口座の扱いをしっかりと確認し、必要に応じて解約や役割変更の手続きを行うことが必要です。特に、既に運用している投資信託がある場合は、解約や変更に時間がかかることがありますので、余裕をもって手続きを進めましょう。
審査のタイミングに関しては、確実に間に合わせるためには、既存のNISA口座の手続きを早めに行い、必要な変更を済ませておくことをおすすめします。
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