投資において「含み益」という言葉をよく耳にしますが、その扱いについて悩んでいる方も多いでしょう。特に、含み益が実際に確定した利益として反映されるか、再投資して元本を増やす方が良いのかを考えることは、投資戦略を考える上で非常に重要です。この記事では、含み益をどう考えるべきか、また利確のタイミングについて詳しく解説します。
含み益とは何か？
含み益とは、現在保有している資産（株式や投資信託など）の評価額が購入価格を上回っている場合の「未確定の利益」のことを指します。簡単に言うと、まだ売却していないけれども、売却した場合には得られるであろう利益のことです。
しかし、この含み益は実際に資産を売却するまで確定しないため、「幻の利益」とも言われることがあります。市場の変動により、含み益が一時的に減少したり消失したりする可能性もあるため、慎重に扱うべきです。
含み益を「幻」と考えるべき理由
含み益が「幻」とされる理由は、実際にその利益を確定するまで、投資家にとっては「ないもの」と同じだからです。たとえば、株価が上がったときに含み益が発生していても、市場が突然反転すればその利益は一瞬で消失します。このような市場の変動性を考慮すると、含み益を過信しない方が賢明と言えるでしょう。
また、含み益が確定する前に利益を「確保」するためには、利確（利益確定）を行う必要があります。これにより、利益が確実なものとなり、次の投資に活用することができます。
利確後の再投資による元本増加
利確後に再投資を行うことは、投資家にとって資産を増やすための有効な手段です。利確した後、得た利益を新たな投資に回すことで、元本を増加させることができます。これにより、次の投資で再度利益を狙うことができ、資産が雪だるま式に増えていく可能性もあります。
たとえば、株価が上昇して得た利益を再投資し、その再投資先でさらに利益を得ることで、元本が増加し、複利の効果を得ることができます。この方法は、長期的な資産形成において非常に重要です。
ニーサ口座を利用した利確と再投資のメリット
ニーサ（NISA）口座を利用している場合、利確後に得た利益に対して税金がかからないため、再投資を行う際に非常に有利です。通常、投資信託や株式の売却益には税金がかかりますが、ニーサ口座を利用することで税金が免除され、得た利益をそのまま次の投資に使うことができます。
このため、ニーサ口座での投資では、利確後の再投資による資産の増加が非常に効率的になります。また、ニーサ口座には年間の投資枠が決まっているため、計画的に利確と再投資を行うことが重要です。
まとめ：含み益と利確のタイミングを見極める
含み益は、あくまで未確定の利益であり、急激な市場の変動により消失する可能性があります。そのため、含み益を「幻」と捉え、適切なタイミングで利確を行い、得た利益を再投資することが資産を増やすために非常に重要です。
特に、ニーサ口座を活用することで、利確後の利益を税金なく再投資することができ、効率的に資産を増やすことが可能です。自分の投資スタイルや目標に合わせて、含み益を適切に管理し、利確と再投資のタイミングを見極めていきましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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