NISA口座を複数の金融機関に申し込んでしまった場合、その後の手続きに困ることがあります。特に、SBIと楽天でNISA口座を申し込んでしまい、どちらも開設できなかった場合の対応方法について解説します。この記事では、楽天でのNISA口座開設方法についても詳しく説明します。
NISAは一人一口座が原則
NISA（少額投資非課税制度）口座は、原則として一人一口座と決まっており、複数の金融機関に申し込むことはできません。もし、異なる金融機関でNISA口座を申し込んだ場合、そのいずれかの口座が無効になります。今回の場合、SBIと楽天で申し込んだ結果、どちらも口座開設ができなかったのは、このルールに基づく処理です。
そのため、楽天のNISA口座を開設する場合には、SBIでの申し込みが無効になったことを確認した後に、再度楽天での開設手続きを進めることができます。
楽天NISA口座の開設方法
楽天証券でNISA口座を開設する際、すでに他の金融機関に申し込んだことがある場合は、「他者からの変更」を選択する必要があります。これは、すでに他の金融機関でNISA口座を申し込んだが、それを変更して楽天に移行する手続きを指します。楽天証券のオンライン手続き画面で、「他者からの変更」を選ぶと、必要な手続きが案内されます。
この手続きを経て、楽天証券でNISA口座が開設され、指定された枠内での投資が可能になります。
NISA口座開設後の注意点
NISA口座を開設した後、投資信託やETFなどの商品を購入することができますが、注意しなければならないのは、NISA口座における非課税枠が年間で定められていることです。購入した商品の非課税枠を使い切った場合、その後は通常の課税がかかるため、枠の管理をしっかりと行うことが重要です。
また、NISA口座を開設した後は、毎年の投資限度額内で資産を運用し、その利益を非課税で享受することができます。
まとめ
もしNISA口座を複数の金融機関に申し込んでしまった場合、いずれか一つの口座に変更する必要があります。楽天でのNISA口座開設を希望する場合は、「他者からの変更」を選んで手続きを進めましょう。NISA口座は一人一口座しか開設できないため、今後は慎重に金融機関を選び、口座開設の手続きを行うことが大切です。
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