投資を長く続けるには、騰落率などの成績だけでなくモチベーション管理や戦略設計が重要です。本記事では2025年の市場騰落率の状況や投資信託継続のコツ、配当・優待・個別株との付き合い方についてわかりやすく解説します。
2025年の主要株式市場の騰落率
グローバル市場を見ると、2025年末までの日経平均株価は日本市場で+約24％程度の上昇となっています。一方、米国主要株価指数であるS&P500は年初来で+約16％前後のリターンとなりました。これは主要株式市場が堅調に推移したことを示しています。参照
ただし投資信託の騰落率はファンドごとに大きく異なり、2025年の1年リターンランキングでは日本株ブル型やゴールド関連ファンドなど高い騰落率を示すものもあります。投資信託は分配金込みのトータルリターンが評価指標になります。参照
投資信託が続かない理由と心理的な課題
多くの人が投資信託の積立を続けられない理由には、短期的な騰落率に一喜一憂しやすい心理があります。投資信託は長期の積立効果を発揮する商品であり、短期の変動だけで判断すると継続が難しくなります。
もうひとつは、配当や優待、個別株の売買による満足感を優先してしまい、積立投資の地味な成績に飽きてしまうケースです。このような心理的な課題を克服するためには、目標を明確にし、戦略的に投資の仕組みを設計することが大切です。
投資を続けるための具体的な工夫
投資信託の積立を継続するための一つの方法は、自動積立設定を利用することです。給与や収入があるタイミングで自動的に積立が行われるため、「続ける意思」に依存しない仕組みを作れます。
また、積立中の投信と配当・優待・個別株を組み合わせる戦略も有効です。たとえばコアとして低コストのインデックス型投信を積立し、サテライトとして配当や優待のある個別株を少額ずつ組み入れることで、投資の楽しさと継続性を両立できます。
配当と優待・個別株の活用例
配当利回りが比較的高い銘柄を少額で保有することで、キャッシュフローを得ながら長期資産形成を図ることができます。また、優待がある銘柄は株主優待を楽しみつつ投資を続けるモチベーションにもつながります。
個別株は成長企業に投資する楽しみがありますが、リスクも高いため投資額を限定し、ポートフォリオ全体のバランスを取ることが重要です。投資信託と個別株の組み合わせで、成績だけでなく心理的な満足感も得られます。
継続のポイントまとめ
投資信託の積立を続けるには、自動化や複数の投資対象の組み合わせ、明確な目標設定が鍵となります。短期的な騰落率だけを気にするのではなく、長期的な収益や節税効果も意識しましょう。また、配当・優待・個別株は投資のモチベーション維持に役立ちますが、全体のバランスを崩さないよう注意してください。
最終的には、自分の投資目標とリスク許容度に合わせた戦略を設計し、継続する仕組みを作ることが長期で資産を増やすための最善策です。
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