S&P500をメインに積立NISAを行っている場合、株価の上昇や下落だけでなく、為替の影響も基準価額に反映されることを理解することが重要です。この記事では、S&P500の株価上昇と為替の影響がどのように積立NISAの基準価額に影響を与えるのか、具体例を交えて解説します。
S&P500の株価と基準価額の関係
S&P500の株価が上昇した場合、通常は基準価額も上昇することが予想されます。しかし、積立NISAでS&P500を購入している場合、基準価額には株価以外にも為替レートの影響が加わります。米ドル建ての資産を円に換算するため、為替レートの変動が基準価額に直接影響を与えるからです。
例えば、S&P500の株価が1%上昇しても、為替が1.2%下落すると、基準価額は0.2%下がることになります。これは、ドル安が進んで円高が進んだため、同じ米ドルでの資産でも日本円に換算した際に価値が減少するからです。
為替の影響を受ける基準価額
為替の変動が基準価額に与える影響は、毎日の為替相場の変動によって異なります。例えば、ある日S&P500の株価が1%上昇したとしても、同じ日に為替レートが1.2%下落した場合、基準価額はその日の為替影響を反映させて計算されます。
次の日に為替レートが横ばいであった場合、その日はS&P500の株価が下がった場合には、基準価額も下がることになります。しかし、前日と比べて為替の影響が変わらない限り、株価の動きはそのまま基準価額に反映されることになります。
株価と為替の変動が積立NISAに与える影響
積立NISAでは、毎月一定額を積み立てるため、株価や為替の影響を長期的に受けることになります。為替の影響が強く出ると、特に米ドル建ての資産を円換算する場合に基準価額が変動します。このため、為替リスクを抑えるためには、為替の動きにも注意を払うことが大切です。
例えば、S&P500の株価が上昇しているにもかかわらず、為替の影響で基準価額が下がる場合もあります。この場合、為替リスクがあるため、ドル円の動向を把握しながら投資戦略を考えることが重要です。
為替リスクを考慮した投資戦略
為替リスクを最小限に抑えるためには、長期的な視点で積立を続けることが基本です。積立NISAは、長期的に資産を増やしていくための制度であり、短期的な為替の影響を避けることは難しいです。しかし、長期的にはドル円の変動が安定する可能性があるため、焦らずに積み立てを続けることが賢明です。
また、為替ヘッジを行う投資信託を選択することも一つの方法です。為替ヘッジ型のファンドでは、為替の影響を抑え、より安定的な基準価額の推移が期待できます。
まとめ：為替と株価の影響を理解し、積立NISAを賢く運用しよう
S&P500をメインに積立NISAを運用する際には、株価の動きと為替レートの変動の両方を意識することが重要です。為替の影響で基準価額が下がることもありますが、長期的な投資を続けることで、時間とともに為替の影響を平準化させることが可能です。為替リスクを最小限に抑えるために、投資信託の選択肢や運用方法を工夫し、賢い投資を心がけましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント