旧NISAと新NISAの違いとは？
旧NISAと新NISAでは、利用できる非課税枠や対象となる商品が異なります。旧NISAは投資額の非課税枠が限られており、非課税期間も決まっています。新NISAでは非課税枠が拡大され、より長期間の非課税運用が可能になっています。
旧NISAの残高と新NISAの利用方法
旧NISAで購入した商品は、非課税期間中はそのまま運用するか、売却する選択ができます。ただし、新NISAでの積立を開始する場合、旧NISAの残高とは別に新たな設定が必要です。
SBI証券で新NISAを始めるには？
SBI証券で新NISAを始める際には、以下の手順を確認しましょう。
- 銀行連携の設定確認：まず、SBI銀行との連携設定を確認します。これにより、毎月の積立金が自動的に引き落とされるため、手続きがスムーズになります。
- 新NISA口座の開設：旧NISAとは別に、新NISAの口座を開設する必要があります。これは通常のNISAと別口座扱いとなるため、口座開設手続きが必要です。
- 希望銘柄の再設定：新NISAで積立を希望する銘柄を再度設定します。旧NISAで購入した銘柄をそのまま新NISAで積立てることはできないため、改めて購入手続きを行う必要があります。
旧NISAの銘柄をどうすべきか？
旧NISAで購入した銘柄は、新NISAに移行することはできませんが、非課税期間が終了するまではそのまま保持できます。非課税期間終了後は、通常課税口座に移行するか、売却するかの選択が必要です。
新NISAへの移行時の注意点
新NISAを利用する際の注意点は以下の通りです。
- 口座開設と銀行連携の完了：新NISA口座の開設とSBI銀行との連携設定が完了していないと、積立がスムーズに行えません。
- 積立金額の設定確認：新たに設定する銘柄の積立金額を確認し、毎月の資金計画を立てましょう。
- 税制上のメリットを理解する：新NISAの非課税枠を最大限に活用するため、年間投資額や非課税期間をしっかり理解しておくことが大切です。
まとめ
旧NISAから新NISAへの移行に際しては、銀行連携の設定と新NISA口座の開設が重要なポイントです。また、希望する銘柄の設定も新たに行う必要があるため、事前にしっかりと手続きを確認しておきましょう。これにより、非課税枠を効果的に活用し、資産運用の効率を高めることができます。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント