トレードや投資の世界では「損切りは2～3％以内に抑えるべき」という定説がよく語られます。しかし、このルールは本当に絶対なのでしょうか？本記事では、その前提に疑問を投げかけつつ、資金管理の基本と柔軟な考え方について解説します。
損切り2〜3％ルールの意味と起源
「損切りは2〜3％」というルールは、多くのトレーダーにとって資産を急激に減らさないための保険です。特に短期トレードにおいて、損失を限定し、連敗時のダメージを最小限に抑える役割があります。
これはプロトレーダーやファンドが用いる「リスク1％ルール」から派生したもので、「一回のトレードで総資産の1～3％しかリスクにさらさない」という戦略に基づいています。
絶対ルールではなく状況に応じて柔軟に
とはいえ、全てのトレーダーにこの数値が当てはまるわけではありません。損切り幅は投資スタイルや銘柄の値動き、資金量、心理的耐性によって調整が必要です。
例えば、ボラティリティ（価格変動）が高い銘柄では3％ではすぐに損切りラインに到達してしまうことがあります。そのような場合は、損切り幅を広く取り、その分ポジションサイズを小さくするなどの調整が求められます。
実例：損切り設定の違いで結果はどう変わる？
あるトレーダーが100万円の資金で取引する場合、損切りを3％に設定すれば、一回のトレードで失う上限は3万円。一方で、5％にすると5万円のリスクです。
この5万円を許容できるかどうかは個々のリスク許容度によります。勝率が高く、損切りラインまで到達することが少ないなら5％でも許容されるでしょう。逆に、メンタルが崩れやすいタイプは2％以下での厳格な損切りが合っています。
挽回の難しさを意識した資金管理を
資産が減少すると、元の金額に戻すためのリターン率は大きくなります。たとえば、50％の損失を取り戻すには100％の利益が必要になります。連敗によるドローダウンが深刻化すると、挽回が非常に困難になるのはこのためです。
だからこそ、損失を小さく抑えることが最重要なのです。損切りルールは「絶対」ではありませんが、リスクを制御するための“最低限のライン”として活用されるべきでしょう。
自分に合った損切り設定を見つける方法
- 過去の取引履歴を分析し、どの損切り幅が自分にとって最適かを把握する
- トレードノートをつけ、損切り時の心理状態や理由を記録する
- 損切り幅に応じてポジションサイズを調整する（リスク管理の基本）
これらの取り組みを通じて、自分だけのルールを構築することが、長期的に安定した運用へと繋がります。
まとめ：損切りルールに「絶対」はないが、指針は必要
「損切りは2〜3％が絶対」ではありませんが、それは多くの成功者が実践してきた再現性の高いガイドラインです。ルールは守るものではなく、「自分の資金と性格に合わせて調整する」ことが大切です。
焦らず、ブレず、自分に合った資金管理法を見つけることで、トレードの継続性とメンタルの安定が得られます。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント