投資信託の約定日と受渡日、基準価額への影響はどちらから受けるのか？

資産運用、投資信託、NISA

2025.12.27

投資信託を購入した際、基準価額の影響を受けるタイミングについて疑問を持つ方が多いです。特に、約定日と受渡日、どちらが基準価額に影響を与えるのかについて理解しておくことが大切です。この記事では、投資信託購入時の基準価額の計算方法について解説します。

1. 約定日とは？

約定日とは、投資信託を購入することが確定する日です。この日を基準にして、どの基準価額が適用されるかが決まります。通常、投資信託の約定日は取引所の営業日であり、その日の終値が基準価額として使用されます。

受渡日とは、実際に資金が移動する日です。投資信託の場合、購入した金額を支払い、証券会社がその証券を投資家に振り分ける日になります。しかし、受渡日が基準価額に直接影響を与えることはありません。

投資信託の基準価額は、約定日に基づいて決定されます。例えば、あなたが購入した日の基準価額が7,200円だとすると、その基準価額が適用されます。仮にその後に受渡日が来ても、基準価額は変わりません。

受渡日には、購入した資金が実際に取引口座に反映されますが、基準価額への影響はありません。購入後に基準価額が変動する場合でも、購入者が受け取るのは約定日の基準価額であるため、受渡日には影響を受けません。

投資信託の基準価額は、約定日に決まります。受渡日には基準価額が影響を与えることはないため、購入時に基準価額を理解しておくことが重要です。投資信託を購入する際は、約定日と受渡日の違いを正確に把握して、取引を行うようにしましょう。

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