積み立てNISAを大和証券で利用している方が、来年から楽天証券に変更したい場合、どのタイミングで手続きをすれば良いのでしょうか。今回は、積み立てNISAの移管手続きの流れと、そのために必要な期限について解説します。
積み立てNISAの移管とは？
積み立てNISAを別の証券会社に変更する場合、その手続きは「移管」と呼ばれます。移管とは、現在利用している証券会社から別の証券会社に、積み立てNISAの口座を移すことです。この手続きは、積み立てNISAを新たに開設するのではなく、現在の積み立て内容をそのまま新しい証券会社に移すことができます。
証券会社の変更を考えている場合、変更手続きを行う時期や必要な準備について事前に理解しておくことが大切です。
積み立てNISAの移管手続きのタイミング
積み立てNISAの移管手続きは、原則として「翌年の1月1日から始めるためには、前の年の11月末までに手続きを完了する必要がある」となっています。例えば、2024年から楽天証券に変更したい場合、2023年11月末までに移管の手続きを済ませる必要があります。
そのため、年内に移管手続きを行うことが重要です。手続きが遅れると、変更した証券会社で積み立てNISAを利用できるのは翌年の2月以降になる可能性があります。
移管手続きの流れ
積み立てNISAの移管手続きは、以下の流れで進めます。
- 現在の証券会社（大和証券）に移管手続きを依頼
- 新しい証券会社（楽天証券）で口座開設
- 移管手続き完了後、新しい証券会社で積み立てNISAを再開
手続き自体はオンラインで行えることが多いため、手間は少ないですが、証券会社間のやり取りに時間がかかる場合もあります。移管手続きが完了するまで、1ヶ月程度かかることを見込んでおくと良いでしょう。
移管後の注意点
移管が完了した後、積み立てNISAは新しい証券会社（楽天証券）で引き続き利用できます。しかし、注意点として、積み立て額の変更や銘柄の変更などは、移管が完了した後に行うことができます。
また、移管中は一時的に積立てが停止される場合がありますので、移管が完了する前に積み立て金額や投資先銘柄を確認しておくことをお勧めします。
まとめ
積み立てNISAを大和証券から楽天証券に変更する場合、2023年11月末までに手続きを完了させることが必要です。移管手続きには一定の時間がかかるため、早めに準備を進め、スムーズに移行できるようにしましょう。手続き後は、新しい証券会社で積み立てNISAを再開し、引き続き投資を続けることができます。
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