楽天証券の旧積立NISAを利用している場合、非課税期間が終了する際にお知らせが届くのか、そしてその際にどのように対応すべきかについて気になる方も多いでしょう。この記事では、旧積立NISAの非課税期間終了に関するお知らせの有無と、その後の手続きについて解説します。
旧積立NISAの非課税期間について
旧積立NISAは、最大で20年間の非課税期間が設定されている制度です。積立NISAを通じて投資した資産は、非課税で運用することができますが、この非課税期間が終了すると、投資利益に対して課税が発生するようになります。
非課税期間終了後には、投資先の移管や売却、もしくは課税対象となる取引を行う必要があります。したがって、非課税期間終了のタイミングを把握しておくことが非常に重要です。
楽天証券からのお知らせ
楽天証券では、旧積立NISAの非課税期間が終了する前に、お知らせが届くことが一般的です。このお知らせは、非課税期間が終了する時期に関する重要な情報を提供するもので、通常は数ヶ月前に案内が送付されます。
また、お知らせが届いた際には、どのような手続きを取るべきかについても案内が記載されています。具体的には、資産の移管や売却の手続き、または課税後の対応に関する情報が含まれています。
非課税期間終了後の対応方法
非課税期間終了後には、いくつかの対応方法があります。最も一般的な対応としては、投資信託を売却するか、もしくは新たに購入した口座に資産を移管することです。
楽天証券では、移管手続きや売却の手順を案内しており、必要に応じてサポートを受けることができます。非課税期間終了後も、引き続き運用を続けたい場合は、投資信託の内容を再確認し、適切な移管先を選ぶことが求められます。
まとめ
楽天証券の旧積立NISAでは、非課税期間終了の前にお知らせが届くことが一般的です。お知らせを受け取った際には、適切に対応するために、案内内容を確認し、必要な手続きを進めることが重要です。非課税期間終了後も、投資資産の運用を続けることは可能ですが、課税が始まることを考慮して、資産の移管や売却の判断を行いましょう。
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