富裕層と呼ばれる人たちが投資信託にどのように取り組んでいるかを知ることで、資産形成に役立つヒントが得られます。この記事では、お金持ちが選ぶ具体的な投資信託やその背景にある戦略、さらには一般投資家にも応用できるポイントを解説します。
富裕層が好む投資信託の特徴
お金持ちが選ぶ投資信託の多くには共通点があります。まず、長期的なリターンを重視している点です。派手な値動きよりも、安定して着実に資産を増やすことを重視する傾向があります。
また、税制優遇や信託報酬（手数料）が低いファンドに注目しており、トータルコストを抑えることにも意識が高いです。これにより複利効果を最大限に活用することができます。
実際に人気のある投資信託5選
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：世界中の株式に分散投資でき、信託報酬も低い人気ファンド。
- ひふみ投信：日本を中心に成長性のある企業を厳選するアクティブ型投信。経営陣の信頼性も評価されている。
- フィデリティ・USリート・ファンドB（為替ヘッジなし）：高配当を狙いたい層に人気の米国不動産投資信託（REIT）型。
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド：株式と債券のバランス型で、リスク分散と安定収益を狙う。
- iFreeレバレッジ NASDAQ100：ハイリスク・ハイリターンを狙う富裕層の一部が短期保有目的で利用。
お金持ちはインデックス型とアクティブ型をどう使い分けている？
富裕層の多くはインデックスファンドをベースにしつつ、戦略的にアクティブファンドを組み合わせています。これは、インデックス型で広く分散しつつ、特定テーマで成長を狙うアクティブ型にリスクを限定して投資する方法です。
たとえば「eMAXIS Slim オールカントリー」で基礎を築き、「ひふみ投信」や「iTrust世界株式」などで攻める構成が多く見られます。
なぜ富裕層は投資信託を活用するのか？
富裕層は、自分で細かく株を選ぶよりも、運用のプロに任せることによって時間を節約しながらリスク分散を図っています。また、節税対策としてNISAやiDeCoの枠を上手に活用するケースも増えています。
特に信託報酬が年0.1%以下のファンドなど、長期的に見て手数料負担が小さい商品を選んでいるのが特徴です。
具体的な資産配分の例
富裕層の資産配分例として、次のようなモデルがあります。
- 国内株式インデックス：30%
- 先進国株式インデックス：30%
- 新興国株式インデックス：10%
- 債券（国内外）：20%
- リート（不動産）：10%
このように多方面に分散投資することで、市場の波を抑えた運用を実現しています。
まとめ：お金持ちに学ぶ投資信託の選び方
お金持ちが好んで選ぶ投資信託には、低コスト・分散投資・長期視点という共通点があります。また、資産全体のバランスを見ながら適切なファンドを選ぶことが重要です。
私たち一般投資家も、その投資姿勢を学ぶことで無理なく安定した資産形成が可能になります。まずは信託報酬が安く、世界に広く投資できるインデックスファンドからスタートしてみてはいかがでしょうか。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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