株式投資において、利益と損失のバランスは重要な要素です。質問者の方のように、利益と損失を調整しようとする場合、税金や証券会社とのやり取りについて考慮すべき点があります。この記事では、株の損失をどのように調整すべきか、そして証券会社への問い合わせについてのアドバイスを提供します。
株の損失と利益の調整について
まず、株式投資の損失と利益は、税金を軽減するために調整可能です。例えば、利益が出ている年に損失を確定させることで、税金の負担を軽くすることができます。これを「損益通算」と呼びます。ただし、意図的に損失を出して税金を減らす行為が適正かどうかは慎重に判断する必要があります。
質問者のケースで、現在プラス47万の収支があり、35万が証券口座に残っている状況ですが、28万程度の追加損失を出すことが「得になる」のかどうかは、税金の計算に影響を与えるため、税理士と相談するのがベストです。
証券会社への問い合わせについて
証券会社に直接電話して質問すること自体は、基本的には問題ありません。多くの証券会社は顧客サポートを提供しており、質問や問題に対して適切に対応してくれます。ただし、株の取引に関するアドバイスは証券会社側が提供できる範囲に限りがあることもあります。税金の問題や損失の調整方法については、税理士に相談した方が良い場合があります。
損失を意図的に出すことのリスク
意図的に損失を出す行為、いわゆる「損失確定売り」を行うことで一時的な税負担を軽減することはできますが、その後の投資戦略に影響を与える可能性もあるため注意が必要です。損失確定売りを過度に行うことが、長期的に見て投資家として有利に働くとは限りません。
まとめ
利益と損失の調整は税金を意識する上で重要ですが、無理に損失を出すことが「得」につながるとは限りません。証券会社に質問すること自体は問題ありませんが、税金や長期的な投資戦略を考慮し、必要であれば税理士と相談することをお勧めします。投資は慎重に行い、短期的な利益を追求するのではなく、長期的な視点での計画を立てることが大切です。
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