新NISAの投資戦略として、オルカン80%とナスダック20%のポートフォリオがよく推奨されています。しかし、この割合が実際にどれだけ意味があるのか、また「オルカン100%」や「S&P50%＋ナスダック50%」の方が良いのではないかという疑問を抱く方も多いでしょう。ここでは、このポートフォリオの選び方とその理由について詳しく解説します。
1. オルカンとナスダックのポートフォリオにおける意義
オルカン（オール・カントリー・ワールド・インデックス）は、世界全体の株式市場を網羅するインデックスです。そのため、アメリカ株（S&P500やナスダック）が含まれる割合も高いですが、それでも他国の市場（欧州、アジア、新興国など）にも分散されています。一方、ナスダックはアメリカの成長企業に特化した指数であり、特にテクノロジー系の企業が多く含まれます。
オルカン80%にナスダック20%を加えることにより、グローバルな分散を維持しつつ、アメリカの成長株をより強調することができます。このようなポートフォリオは、リスクを分散しながら、アメリカ経済の成長にも参加するバランスの取れた戦略と言えます。
2. S&P500とナスダック50%の比較
質問者が提案した「S&P50050%＋ナスダック50%」というポートフォリオは、確かにアメリカ株に集中した形になります。S&P500はアメリカの大手企業500社を対象にしており、非常に安定したパフォーマンスを期待できます。しかし、ナスダックとS&P500は重複する部分も多く、特にテクノロジー株に関しては両者が似たような構成になっているため、投資先としての分散効果は薄くなります。
オルカン80%＋ナスダック20%の方が、より幅広い市場への分散が可能であり、リスクを抑えつつもアメリカの成長を享受できる点で優れたバランスを提供する可能性が高いです。
3. 少ない割合でも大きな差が生まれる理由
「2割程度で大きな差は出ないのでは？」という疑問についてですが、少ない割合でも投資の結果に大きな影響を与えることがあります。ナスダックやテクノロジー系の株は、過去のパフォーマンスが非常に高いことが多いため、少額の投資でもその効果が強調されます。特に、株式市場における成長企業に投資することで、今後数十年でのリターンが期待できるため、このような割合でも十分に差が生まれる可能性があります。
4. 短絡的な考えではないか？
「オルカン100%やS&P50%＋ナスダック50%でいいのでは？」という考えは、一見するとシンプルでわかりやすいかもしれません。しかし、経済の成長は予測が難しく、分散投資が重要です。特に、オルカンに含まれる新興国や先進国以外の市場への投資も、今後の成長を取り込むためには不可欠です。オルカン80%＋ナスダック20%というポートフォリオは、リスクを分散しつつアメリカ経済の成長に賭けるバランスが取れた戦略だと考えられます。
5. まとめ
新NISAにおけるポートフォリオ選びは、単にリターンを追求するだけでなく、リスクをどう分散するかも重要です。オルカン80%＋ナスダック20%という組み合わせは、広い分散とアメリカの成長を組み合わせたバランスの良い選択肢と言えるでしょう。自分の投資方針に合わせて最適なポートフォリオを選び、長期的な視野で運用していくことが大切です。
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