「口座が凍結された」「解除には保証金が必要」といった説明を受け、数百万円単位の送金を求められたことはありませんか？これは近年多発している投資詐欺の典型的な手口のひとつです。本記事では、詐欺かどうかの見極め方と取るべき対応を具体的に解説します。
まず結論：凍結解除に保証金を求めるのは明確な詐欺
金融機関や証券会社が、口座凍結の解除条件として「10%の保証金」「48時間以内に支払え」などと迫ることは一切ありません。
このような手口は「出金トラブル型詐欺」や「海外FX・投資アプリ型詐欺」と呼ばれ、金融庁・警察庁・国民生活センターも注意喚起を行っています。
典型的な詐欺の流れとその特徴
以下のようなステップが確認されていれば、ほぼ間違いなく詐欺の可能性が高いです。
- ①投資額が短期間で大幅に増えたと表示される
- ②出金しようとすると「口座番号が誤っている」などと説明
- ③「一時凍結」とされ、解除に数十〜数百万円の保証金が必要だと迫られる
- ④交渉すると急に金額が減額される（例：300万円→100万円）
- ⑤送金先が個人口座や海外の聞き慣れない銀行
いずれも、正規の金融機関ではあり得ない対応です。
本物の証券会社や取引所はどう対応するのか
本物の証券会社や銀行であれば、口座情報の誤入力で出金ができなかった場合でも、顧客に保証金を請求することはありません。
また、凍結や本人確認に関する対応も、書面や公式窓口で正式な手続きを経るもので、メールやチャットアプリで金銭を要求することは絶対にありません。
被害を最小限にするための対応策
・絶対にお金を振り込まない（一度でも支払うと次々と追加請求される可能性あり）
・警察のサイバー犯罪相談窓口または金融庁に相談する
・被害届や「振り込め詐欺救済法」に基づく資金返還申請を検討する
被害者が多発している実例
最近ではSNSやマッチングアプリ、YouTube広告などを通じて「簡単に儲かる投資」「AI自動売買」「海外の機関口座」などをうたい、資金を振り込ませる詐欺が増加しています。
警察庁の発表でも、2023年にはこのような投資型詐欺が前年比2倍以上に増えたと報告されています。
まとめ：その投資サイト、今すぐ疑うべきサインとは
・「出金できない」「保証金が必要」と言われた時点で詐欺を強く疑うべき
・正規の機関では保証金や解除料は一切求めない
・交渉で金額が変動する・連絡先が不明確・運営元が不透明なら即中止
・早期の相談が、被害拡大防止と資金回収のカギとなります
万が一振り込んでしまった場合も、すぐに警察・金融機関へ連絡を取り、口座凍結や返金交渉を開始しましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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