株式投資のポートフォリオを組む際に、株式と現金をどのように分けるかは非常に重要なポイントです。動画で見た「株式70％＋現金30％」の戦略について疑問に思う方も多いと思います。この記事では、この戦略を初心者向けに解説し、実際にどのように運用するのが理想的かを考えます。
1. 株式＋現金でポートフォリオを組む意味
ポートフォリオ運用では、リスクを管理するために株式などのリスク資産と、現金や債券などの安全資産をバランスよく組み合わせることが重要です。「株式70％＋現金30％」の配分は、リスクとリターンのバランスを取るための一つの方法です。この割合は、株式で得られるリターンのポテンシャルを享受しつつ、現金でリスクヘッジをするという考え方に基づいています。
2. 「100万円を運用する場合、30万円は現金」という意味
「100万円を運用している場合、30万円は現金として保有する」という意味は、リスクを抑えつつ安定した運用を目指すための戦略です。例えば、100万円のうち30万円を現金や現金化しやすい資産（定期預金など）で保有し、残りの70万円を株式や投資信託などのリスク資産で運用することを意味します。
3. 株式投資のリスクと現金の役割
株式のリスク資産部分は、市場の変動に応じて値動きがあります。株式市場が好調なときはリターンを期待できますが、逆に市場が不安定なときには元本割れのリスクもあります。そのため、一定の現金比率を保つことが、急な市場の変動に対して安全策となります。現金部分は、急な引き出しやリスクの高い状況を避けるために重要な役割を果たします。
4. 実際の投資シミュレーション
例えば、100万円を株式と現金で分ける場合、現金部分は必要に応じて生活資金として使用することができます。また、株式部分が値下がりした場合でも、現金部分を売却することなく、必要な資金を引き出すことができます。これにより、株式を急いで売却する必要がなく、安定した運用が可能となります。
5. まとめ
「株式70％＋現金30％」のポートフォリオ戦略は、リスクを抑えつつリターンを最大化するための方法の一つです。100万円を運用する場合、30万円を現金として保有することで、必要な時に引き出しやすく、株式市場の変動によるリスクを分散することができます。投資初心者でもこの戦略を取り入れることで、安定した運用を目指すことができるでしょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント