ジュニアNISA口座で受け取った配当金が証券口座に預けられている場合、それを同じ子供名義の特定口座に移して株式を購入できるのかは、投資家にとって重要なポイントです。本記事では、ジュニアNISAが終了した後の取り扱いと、特定口座への移行方法について解説します。
ジュニアNISA口座とは？
ジュニアNISAは、未成年の子供名義で株式や投資信託を購入し、非課税で運用できる制度です。しかし、ジュニアNISA口座は2023年に終了し、現行のジュニアNISAに関する取り扱いは、基本的に新規の購入ができない状態となっています。
現在、ジュニアNISAでの購入や運用は終了していますが、口座内の資産はそのまま保有でき、引き出しや再投資には制限があります。
ジュニアNISA内の預り金の取扱い
ジュニアNISA内で得た配当金などの預り金は、現行の制度でも証券口座に保持され続けます。ただし、預り金をジュニアNISA外の特定口座に移行して新たな株式を購入することは原則としてできません。
ジュニアNISA口座の運用期間中、得た配当金は非課税扱いで運用されますが、18歳になった後の資産移動については別途、ルールが適用されることが多いため、証券会社に確認することをおすすめします。
ジュニアNISAの枠内での株式購入が難しい理由
ジュニアNISAの枠内で株式を購入することが難しいのは、ジュニアNISAの口座が終了したためです。この口座で運用される資産は、引き続き保有できますが、新たな投資はできません。さらに、ジュニアNISAの非課税枠を超えて新たに株式を購入することもできません。
そのため、子供が18歳になった後に、資産を特定口座に移行することが一つの選択肢となりますが、その手続きや条件については証券会社の方針によって異なる場合があります。
預り金を特定口座に移すことは可能か？
ジュニアNISA口座から得た配当金などを特定口座に移して、新たに株式を購入することは、原則としてできません。ジュニアNISAでの配当金などは、その口座内で管理され続け、特定口座で再投資を行うことはできません。
しかし、18歳を迎えるとジュニアNISAの制限が解除されるため、その時点で別途、特定口座に資産を移して株式を購入することは可能となります。これは、ジュニアNISA口座が成人後にそのまま通常のNISA口座に変更される形となる場合が多いです。
ジュニアNISAの終了後に行うべき手続き
ジュニアNISAが終了した後に、口座内の資産や配当金の取扱いについては注意が必要です。資産を特定口座に移すことができるか、またその手続きに関しては証券会社や金融機関に確認することが重要です。
また、資産を移動する際に手数料や税金の取り扱いについても確認し、最適な方法を選択するようにしましょう。
まとめ
ジュニアNISA口座内で得た配当金を特定口座に移して新たに株式を購入することはできませんが、ジュニアNISA口座が終了した後に、18歳を迎えることで新たな選択肢が広がります。資産移動については、証券会社や金融機関に確認し、手続き方法を正しく理解することが大切です。
ジュニアNISAを活用した運用の経験を活かし、18歳を迎えた後は、より自由に投資活動を行うことができます。これからも賢く資産運用を行い、将来に向けた積立てをしていきましょう。
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