NISAを利用してオルカン（全世界株式）やS&P500への積立投資を始めた初心者の方々にとって、リターンの見込みについては気になるポイントですよね。この記事では、オルカンとS&P500の期待リターンについて、長期運用時の平均リターンがどれくらいか、為替リスクやその他の要因を考慮した上での現実的な期待値について解説します。
オルカンとS&P500の平均リターン
オルカン（全世界株式インデックス）は、世界中の企業の株式に投資するため、分散効果が非常に高い投資信託です。これにより、特定の国や地域に依存するリスクが抑えられ、安定したリターンを期待できます。過去の実績に基づくと、オルカンの年平均リターンはおおよそ6〜7%程度が目安とされています。
一方、S&P500はアメリカの上場企業500社に投資するインデックスで、アメリカ経済の成長を反映した投資信託です。S&P500の過去のリターンも年平均6〜7%程度となっていますが、アメリカ市場の特性上、短期的には変動が大きいことがあります。しかし、長期的に見れば比較的安定したリターンが期待できるとされています。
為替リスクとリターンの影響
オルカンやS&P500への投資において、為替リスクも重要な要素です。特に、オルカンは世界中の株式に分散投資しているため、為替の影響を受けやすいです。例えば、円安が進むと海外の資産が円換算で価値が増加しますが、逆に円高の場合はその逆が起こります。
為替リスクを完全に回避することはできませんが、長期的な視点で投資を続けることで、為替の影響は平均化されることが多いです。S&P500においても、ドル建てで運用されているため、為替変動の影響はありますが、アメリカ市場の強さと相まって、全体的なリターンにはあまり大きな影響を与えないことが一般的です。
長期投資における5〜7%のリターンは現実的か？
オルカンやS&P500への投資で5〜7%の年平均リターンを期待することは現実的です。過去数十年間のデータに基づくと、これらのインデックスはその範囲で安定したリターンを提供してきました。ただし、投資信託のリターンは市場環境に大きく左右されるため、短期的にはマイナスのリターンを経験することもあります。
しかし、長期的に投資を続けることで、市場の上下動に対する耐性がつき、安定した成長を享受できる可能性が高まります。特に、NISAを利用した積立投資は、ドルコスト平均法を活用できるため、市場のタイミングを気にせずに投資を続けることができます。
投資初心者にとってのアドバイス
投資初心者にとって重要なのは、長期的な視点で投資を続けることです。オルカンやS&P500は、安定性と成長性のバランスが取れており、初心者でも手堅い選択肢となります。最初は少額から始めて、リスクを分散しながら徐々に資産を積み上げていくことが大切です。
また、為替リスクを完全に回避することは難しいですが、分散投資の効果を活かし、長期的な視点で投資を続けることでリスクを抑えることができます。最終的には、リスクを理解し、余裕資金で投資を続けることが、成功するための鍵となります。
まとめ：NISAでの投資信託の期待リターン
オルカンやS&P500に対する期待リターンは、長期的に見て年平均5〜7%のリターンが現実的です。為替リスクはありますが、分散投資や長期投資を行うことで、その影響を抑えることができます。投資初心者にとって、これらのインデックスファンドはリスクを分散しながら安定したリターンを目指す良い選択肢です。投資は焦らず、時間をかけてコツコツと運用を続けることが成功への道です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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