NISA口座の他社への移管方法と廃止手続きについて

資産運用、投資信託、NISA

2026.02.22

三菱で開設したNISA口座を他社で開設しなおす際、廃止書の提出が必要とされることがありますが、他の方法はないのでしょうか？この記事では、NISA口座を他社に変更する際の手続きや注意点について解説します。

1. NISA口座の移管に必要な手続き
2. NISA口座の移管時に気をつけること
3. 移管手続きの流れと必要書類
4. 他の方法でNISA口座を移すことはできないのか？
5. まとめ

1. NISA口座の移管に必要な手続き

NISA口座を他社に移す場合、通常、現在の金融機関で口座を「廃止」する手続きを行い、新しい金融機関で新たにNISA口座を開設します。廃止手続きの際、廃止書を提出する必要があります。これが主な方法であり、一般的には他の方法は認められていません。

2. NISA口座の移管時に気をつけること

移管手続き中、注意すべき点は、NISA口座を開設している金融機関で既に投資している商品について、移管するタイミングです。移管が完了する前に行う売買がある場合、その年のNISA枠に影響を与える可能性があるため、移管手続きを早めに進めることが重要です。

3. 移管手続きの流れと必要書類

1. 現在のNISA口座を持っている金融機関に廃止書を提出します。
2. 新しい金融機関でNISA口座を開設します。
3. 新しい金融機関でNISA口座が開設されたら、必要書類を提出して、移管手続きを開始します。通常、移管には数週間かかることがありますので、余裕をもって手続きを行いましょう。

4. 他の方法でNISA口座を移すことはできないのか？

現状では、NISA口座の移管を行うためには、廃止書を提出する方法が最も一般的です。他の方法での変更手続きができるということはありませんが、新しい金融機関のサービス内容や手数料などを確認し、どちらの金融機関で口座を開設するか決めることが重要です。

5. まとめ

NISA口座を他社に変更する際には、廃止手続きを行うことが基本的な手続きとなります。これにより、新しい金融機関での口座開設が可能となります。移管には時間がかかるため、余裕をもって手続きを進めるようにしましょう。また、移管後もNISA枠を最大限に活用するためには、適切なタイミングで売買を行い、計画的に投資を進めることが大切です。