楽天証券や他の証券口座でNISA（少額投資非課税制度）を利用する際、設定によっては課税対象になる可能性があるため、正しい確認と設定が必要です。この記事では、楽天証券でNISA非課税設定の確認方法について解説します。
NISA口座とは？非課税のメリットをおさらい
NISA口座は、一定の投資額に対して運用益や配当金が非課税となる制度で、投資初心者から経験者まで幅広い層に利用されています。例えば、通常課税口座で得た利益には約20%の税金がかかりますが、NISA口座を活用することでこれが非課税になります。
しかし、NISA口座を正しく設定しない場合、課税対象となることがあるため、設定の確認が重要です。
楽天証券でNISA非課税設定を確認する方法
楽天証券でNISA非課税設定を確認するには、ログイン後に「マイページ」にアクセスし、NISA設定状況を確認します。マイページのNISA専用ページから、非課税設定の有無やNISA枠の残高などが確認できます。
「NISA口座管理」メニューには、現在の非課税設定や年間の非課税枠が表示されるため、ここで確認しておきましょう。また、投資対象商品がNISA対象であるかも確認できます。
NISA口座を正しく設定しないとどうなる？
NISA口座が正しく設定されていない場合、課税口座として取引が行われてしまい、運用益に対して約20%の税金が課される可能性があります。これは、非課税枠を超えてしまったり、誤って特定口座や一般口座で取引した場合にも同様です。
非課税を確実に享受するためには、口座開設時や商品購入時にNISA口座が選択されているか確認することが大切です。
NISA枠を有効に活用するためのポイント
NISA口座の非課税枠を有効に活用するためには、毎年の非課税枠を最大限活用し、計画的に投資を行うことがポイントです。年間の非課税投資枠（2024年時点で120万円）が設定されていますので、枠を超えない範囲で投資するようにしましょう。
また、年度が変わると未使用分は繰越できないため、計画的に投資枠を使い切る工夫も重要です。
楽天証券での設定確認の流れ：具体例
例えば、楽天証券にログインし、「NISA口座管理」を開くと、NISA投資枠の残高や現在の非課税設定が確認できます。非課税対象の銘柄で取引する場合は、購入画面で「NISA口座」を選択し、課税対象外であることを確認するようにしましょう。
誤って一般口座や特定口座が選択されている場合、課税されることになるため、必ず購入前にチェックしてください。
まとめ：NISA口座の設定を確認して非課税の恩恵を享受しよう
楽天証券でNISA口座を利用する際は、非課税設定が正確にされているか確認することが大切です。特に課税されないよう、定期的に設定状況を確認し、非課税枠を計画的に活用していきましょう。こうした確認作業により、NISAの非課税メリットを最大限享受することができます。
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