SBI証券で開設したNISA口座を楽天証券に移行したい場合、いくつかの手続きを行う必要があります。このプロセスは少し複雑に感じるかもしれませんが、適切に手順を踏めばスムーズに移行することが可能です。この記事では、SBI証券のNISA解約手続きと楽天証券でNISAを開設するまでの流れについて詳しく解説します。
NISA口座の移行：最初にすべきこと
まず、現在のSBI証券のNISA口座を解約する必要があります。NISA口座は1人1口座しか開設できないため、他の証券会社で新たにNISA口座を開設するには、現在の口座を閉鎖する必要があります。
SBI証券にNISA口座を解約するためには、証券会社に連絡して「NISA口座廃止届出書」を入手します。この書類は郵送での手続きが主となり、届いた書類に必要事項を記入し、返送することで解約手続きを進めることができます。
「特定口座廃止届出書」の必要性
質問の中で言及されている「特定口座廃止届出書」ですが、これはNISA口座の廃止とは別の手続きとなります。NISA口座の廃止に必要なのは「NISA口座廃止届出書」であり、特定口座は一般的にそのまま残しておくことも可能です。特定口座の廃止は任意ですが、もし特定口座も不要と判断する場合は、こちらも廃止することができます。
住信SBIネット銀行とSBI新生銀行の解約は必要か？
住信SBIネット銀行やSBI新生銀行は、SBI証券と提携している銀行口座であり、NISA口座の開設や取引に関連して登録されることが一般的です。しかし、これらの銀行口座はNISA口座の移行に直接関与しないため、楽天証券で新しいNISA口座を開設するために必ずしも解約する必要はありません。
楽天証券で新たにNISA口座を開設するためには、楽天銀行の口座を併用することも可能ですが、SBI新生銀行や住信SBIネット銀行を保持したままでも問題ありません。
NISA口座の解約と開設を楽にする方法
NISA口座の解約と新しい証券会社での開設は、どうしても一定の時間と手間がかかりますが、手続きをスムーズに進めるためのポイントを以下にまとめます。
- SBI証券に連絡して「NISA口座廃止届出書」を早めに請求する。
- 楽天証券でのNISA口座開設の際に、事前に必要な書類（本人確認書類やマイナンバー）を揃えておく。
- 住信SBIネット銀行やSBI新生銀行の口座は解約せず、楽天証券でのNISA運用に切り替える。
これらのポイントを押さえることで、無駄な手続きを減らし、迅速にNISAの移行を進めることが可能です。
まとめ：NISA口座の移行に必要な手続きと考慮すべき点
SBI証券で開設したNISA口座を楽天証券に移行する際には、「NISA口座廃止届出書」を提出し、その後楽天証券で新しいNISA口座を開設する流れになります。銀行口座については解約する必要はなく、特定口座も任意で残すことができます。手続きにかかる時間や手間を減らすために、必要な書類を早めに準備し、スムーズな移行を心がけましょう。
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