楽天が運用する投資信託S&P500に投資している場合、運用元の倒産時にどのように資産が移行されるのか、特に元本と収益がどう扱われるのかは気になる点です。この記事では、楽天投資信託S&P500から別の投資信託へ移行する場合の仕組みや、それに伴う資産の取り扱いについて詳しく解説します。
楽天投資信託の運用会社倒産時における資産保護
楽天の投資信託運用会社が倒産した場合でも、投資家の資産や収益は保護される仕組みがあります。これは金融商品における投資家保護制度によるもので、万が一の事態に備えて運営されています。
その場合、保有している投資信託は他の信託会社に引き継がれることが多く、引き継ぎ後も投資家は自分の資産を守ることができます。さらに、引き継いだ先の投資信託に移行する際には、新たに積立を行う場合、その投資信託の価格で購入されることになります。
楽天投資信託S&P500から別の投資信託への資産移行
仮に楽天の投資信託S&P500から他の投資信託、例えば「三菱投資信託emaxislimS&P500」へ資産を移行する場合、移行方法には注意が必要です。
この場合、楽天投資信託S&P500で購入していた時の価格は、移行先の投資信託には引き継がれません。移行先では、その時点の市場価格で購入されるため、元本と収益は新たに設定された価格で購入されます。言い換えれば、移行時に元本の増減は新たに市場の状況に従って調整されます。
元本・収益の扱いと移行時の注意点
移行時に元本と収益がどう扱われるかについては、基本的に現時点での価格が適用されます。例えば、楽天投資信託S&P500で利益を得ていた場合、その利益は移行後の投資信託で新たに再計算されます。
移行後の投資信託はその時点の価格で新たに購入されるため、引き継ぎ時の価格で資産を維持することは難しくなります。したがって、元本と収益をそのまま維持したい場合は、移行先の投資信託で積立を行うことを考慮する必要があります。
投資信託の変更手続きと移行方法
投資信託を変更する際には、手続きを慎重に行うことが求められます。特に、移行先の投資信託がどのような条件で運営されているのかを確認することが重要です。
具体的な手続き方法については、楽天証券や三菱証券など、利用している証券会社に問い合わせることをお勧めします。必要な書類や手続きがある場合もありますので、事前に確認しておくと良いでしょう。
まとめ
楽天投資信託S&P500から他の投資信託へ移行する場合、移行先の価格で新たに購入されることになります。これにより、元本や収益がそのまま維持されることはなく、移行後は新たな市場価格で運用されます。
移行手続きや資産の扱いについて不安がある場合は、証券会社に確認を取り、必要な手続きを確実に行うようにしましょう。
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