NISAの積立投資枠で国内株式とオルカン（オールカントリー）を選択したものの、オルカンの評価額が現在マイナスであるという悩みを持っている投資家の方も多いでしょう。この記事では、オルカンの評価額がマイナスになった場合にどう対処すべきか、そして国内株式のみで投資する場合のメリットやデメリットについて解説します。
オルカン（オールカントリー）の特徴とリスク
オルカン（オールカントリー）は、世界中の株式市場に分散投資を行うインデックスファンドで、特に長期的な成長を目指す投資家に適しています。オルカンを選ぶメリットは、広範囲な地域に分散投資をすることでリスクを分散できる点です。しかし、短期的には市場全体の動きに影響されやすいため、評価額が一時的にマイナスになることもあります。
オルカンに投資していると、特定の国や地域の経済状況によって一時的なマイナス評価が出ることがありますが、長期的に見ると安定したリターンを期待できることが多いです。株式市場は周期的に上下するため、焦らずに持ち続けることが重要です。
国内株式に変更するべきか？
国内株式に変更するかどうかは、投資目的やリスク許容度によります。国内株式のメリットは、国内経済の成長によりリターンが期待できる点です。しかし、国内市場に限定することで、成長の機会を逃すことがあります。特に日本市場は成熟しているため、今後の成長に限界があると考える投資家も多いです。
また、国内株式に投資すると、特定の業界や企業に対してのリスクが高くなり、分散投資の効果が薄れる可能性もあります。そのため、国内株式に変更する前に、どのような投資目的を持っているのか、リスクをどの程度許容できるのかを考えることが大切です。
評価額がマイナスの時、どうすべきか？
評価額が一時的にマイナスになった場合、慌てて投資方針を変更するのは避けたほうが良いでしょう。長期投資の基本は、相場の変動に耐えながら保有し続けることです。市場が回復するまで時間がかかることもありますが、過去のデータを見ると、短期的な下落を経ても最終的にプラスに転じることが多いため、焦らずに投資を続けることが大切です。
もし、オルカンの評価額が長期間低迷している場合や、投資目的が変わった場合には、ポートフォリオを再評価するのも一つの方法です。リスク許容度や投資目標に合わせて、ポートフォリオの見直しを行うことが必要です。
まとめ: 投資目的に応じた最適な選択を
NISAの積立投資で国内株式とオルカンを選択する場合、評価額が一時的にマイナスになることもありますが、長期的な視点で見ることが重要です。オルカンは分散投資ができ、世界経済の成長に投資できるメリットがある一方、国内株式は日本市場に特化した投資で、安定性を重視する投資家に向いています。投資目的やリスク許容度に応じて、ポートフォリオを調整しながら、長期的な投資を続けていくことが成功への近道です。
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