資産運用の高度化が進む中で、富裕層向けのプライベートバンキングサービスに注目が集まっています。その中でも「SBI新生ウェルスマネジメント」は、個人の資産背景に応じたコンサルティングを提供することで評価されています。この記事では、SBI新生ウェルスマネジメントを利用する際の資産条件や相談の流れについて詳しく解説します。
SBI新生ウェルスマネジメントとは？
SBI新生ウェルスマネジメントは、SBI新生銀行グループの一員として、主に高額資産を保有する個人に向けて資産管理・運用・承継のアドバイスを提供する専門部門です。
提供されるサービスには、相続・事業承継対策、オルタナティブ投資、税務相談、不動産戦略など多岐にわたる内容が含まれており、長期にわたる信頼関係の構築を前提にしています。
相談するために必要な資産額の目安
公式に明記されているわけではありませんが、SBI新生ウェルスマネジメントにおいては「おおむね1億円以上の金融資産を保有する方」が主な対象とされています。これは、他行のウェルスマネジメント部門でも一般的な基準です。
ただし、資産1億円未満でも、将来的に相続や不動産戦略などを考えている人が相談するケースもあり、事前に問い合わせてみる価値はあります。
相談前に準備しておくべきポイント
スムーズな面談や提案を受けるためには、以下のような情報をまとめておくと良いでしょう。
- 保有資産の一覧（金融資産、不動産、保険など）
- 投資経験やリスク許容度
- 今後のライフプラン（相続、子供の教育費、退職後など）
- 現状の資産管理の課題や悩み
これらの情報があることで、より的確で個別性の高い提案が可能となります。
実際の相談の流れとサービス内容
相談は、オンラインもしくは対面で行われ、初回はヒアリングを中心とした面談になります。その後、必要に応じて金融商品・資産運用のポートフォリオ提案や、信託・相続スキームの設計などが行われます。
また、税理士・弁護士・不動産コンサルタントなどと連携した総合的なサービスが強みであり、長期的なパートナーとしての利用も多いのが特徴です。
資産が少ない場合はどうする？代替策も紹介
仮に1億円の資産がない場合でも、SBIグループ内の「SBI証券」や「SBIマネープラザ」などで資産運用相談を受けることができます。こちらでは数百万円からの運用相談も可能で、投資信託やiDeCo、NISAといった個人向け商品に強みがあります。
また、SBI新生銀行本体の資産運用窓口でも、定期預金や仕組債、投信などを用いたポートフォリオ提案が受けられます。
まとめ：資産額に応じた適切な相談窓口の選択が重要
SBI新生ウェルスマネジメントは、原則として高額資産保有者向けの専門的なサービスですが、一定条件を満たせば相談のハードルはそれほど高くありません。
まずは資産状況や目的を整理し、必要に応じて窓口に問い合わせてみることからスタートしましょう。自身のライフプランに合った資産形成の第一歩として、有効に活用する選択肢の一つになります。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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