コアサテライト戦略は、投資のポートフォリオ構築において非常に効果的な方法の一つとして広く知られています。この戦略では、リスクとリターンを考慮しながら、コアとサテライトに分けて投資を行います。この記事では、コア部分の投資比率とその役割について解説します。
コアサテライト戦略とは？
コアサテライト戦略は、投資ポートフォリオを2つの部分、コアとサテライトに分ける投資手法です。コア部分は安定したリターンを目指し、サテライト部分は高いリターンを狙ってリスクを取る投資です。
一般的に、コア部分は低コストで安定したインデックスファンドやETFを中心に構成され、サテライト部分は個別株やアクティブファンド、さらには高リスクの資産クラスに投資されることが多いです。この組み合わせにより、リスクを分散しつつ、成長性を確保することができます。
コア部分にどれくらいの割合を割り当てるべきか？
コア部分にどれだけ投資するかは、投資家のリスク許容度や投資目的によって異なりますが、一般的にはポートフォリオ全体の60%〜80%をコア部分に割り当てることが推奨されています。
例えば、安定したリターンを重視し、リスクを抑えたい投資家であれば、コア部分に80%を割り当て、サテライト部分に20%を投資する形です。この割合は、より積極的な投資家であれば、60%のコア、40%のサテライトというように調整することもあります。
コア部分での投資対象
コア部分には、一般的に以下のような低リスクで安定した投資対象が選ばれます。
- インデックスファンド：市場全体や特定の指数（例：S&P500、TOPIX）に連動するファンド。
- ETF：低コストで広範囲な分散投資が可能な上場投資信託。
- 債券ファンド：安定した利回りを期待できる債券を中心に構成されるファンド。
これらの投資対象は、比較的低いリスクで安定したリターンを狙うことができ、長期的な資産形成に有効です。
サテライト部分の投資対象
一方、サテライト部分は、リスクを取って高リターンを狙う資産に投資することが多いです。具体的には。
- 個別株：特定の企業の株式に投資することで、高いリターンを目指します。
- アクティブファンド：市場平均を上回るリターンを目指して運用されるファンド。
- 新興国株式：高成長を見込んだ新興国市場への投資。
サテライト部分はリスクが高い分、リターンも大きくなる可能性があります。ですが、全体のポートフォリオに占める割合が少ないため、大きなリスクを取ることができるのです。
まとめ
コアサテライト戦略における「コア」の割合は、一般的には60%〜80%を目安にし、安定した投資対象で構成することが推奨されます。リスク許容度が高い場合は、コアの割合を少し減らし、サテライト部分に積極的に投資することも可能です。投資目的やリスク許容度に応じて、自分に最適な割合を見つけ、バランスの良いポートフォリオを作りましょう。
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