個人投資家に人気のあるイオン株は、株主優待や配当利回りの面で魅力的な銘柄です。しかし、特定口座とNISA口座で分けて保有している場合、「100株を超えたら優待は受けられるのか？」といった疑問を持つ方も多いでしょう。本記事では、複数の口座で保有する場合の合算ルールや注意点についてわかりやすく解説します。
口座を分けて保有した場合の「株主番号」はどうなる？
イオン株を特定口座で100株、NISA口座で35株など、異なる口座で保有した場合でも、証券会社や口座の管理方法によってはそれぞれに別の「株主番号」が付与されます。この番号が異なると、企業側からは別人として扱われることがあるため注意が必要です。
たとえば、A証券の特定口座と、B証券のNISA口座に分けて保有している場合、通常は別々の株主番号になります。その結果、「合算で100株」にはならず、株主優待の対象外になる可能性があります。
株主優待や配当を受けるには「同一株主番号」が基本
イオンの株主優待（オーナーズカード）を受け取るには、権利確定日（2月末・8月末）時点で100株以上を同一株主番号で保有していることが条件です。証券会社が異なる場合や、NISA口座との併用であっても株主番号が統一されていなければ、合算されず各口座の保有株数だけで判断されます。
そのため、優待を確実に受けたい場合は、1つの証券口座で100株をまとめて保有するのが最も確実な方法です。
NISA口座での保有と配当金の扱い
NISA口座で株を保有すると、配当金が非課税になるメリットがあります。ただし、受取方法によっては非課税にならないケースもあります。
- 株式数比例配分方式：証券口座で受け取る → 非課税
- 登録配当金受領口座方式：銀行口座で受け取る → 課税対象になる
イオンの配当をNISA口座で受け取るなら、事前に「株式数比例配分方式」に設定しておくのがおすすめです。
保有株数の合算はどうしたら良い？
どうしても複数口座で分けてしまった株式を合算したい場合、方法としては以下があります。
- 株式移管手続き：NISA口座や他社口座の株を、1つの証券会社にまとめる
- 株主番号統一の依頼：信託銀行（株主名簿管理人）に相談
ただし、NISAから特定口座への移管は制度上できないため、翌年以降に特定口座で買い増しして100株をそろえる方が現実的な解決策になる場合もあります。
イオンの株主優待の具体的なメリット
イオン株を100株以上保有すると「オーナーズカード」がもらえ、買い物金額に応じてキャッシュバックされます。たとえば。
- 100株保有：3%のキャッシュバック
- 500株保有：4%のキャッシュバック
キャッシュバックは半年ごとに行われ、イオングループでの買い物がよりお得になります。
まとめ：優待狙いなら「1つの口座に100株」が鉄則
・特定口座とNISA口座の保有は合算扱いされないケースが多い
・株主優待や配当を確実に受けたいなら、1つの証券会社で100株以上を保有するのがベスト
・NISAでの配当非課税や、株主番号の扱いについても確認を忘れずに
制度のしくみを正しく理解し、優待や配当の恩恵を最大限に活かしましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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