SBIのニーサ特定口座で金のSPDRを積立てている投資家の方から、積立金額に対する評価額の変動についての疑問が寄せられています。特に、投資金額が10万円に対して、評価額が7万6805円となっている場合、その差額と+2197円の意味が不明だという質問です。この記事では、この状況について解説し、どのようにしてプラスやマイナスが計算されるのかを説明します。
金のSPDRの積立て投資と評価額の計算
金のSPDR（上場投資信託）は、金の価格に連動するETFであり、安定した価格推移が魅力の一方で、為替や金の価格の変動によって評価額が上下する特徴があります。毎月5万円を積み立てることで、着実に投資額が増えていきますが、その評価額はリアルタイムの市場状況や為替レートによって変動します。
質問者が述べている通り、最初に購入した価格と現在の価格の差額が評価額として反映されます。例えば、現在の評価額が「+2197円」と表示されている場合、それは現在の市場価格が買い付け時よりもわずかに上昇していることを示しています。
取得単価と現在の価格の違い
質問に記載されている「取得単価62.99USD」と「現在地65.93USD」の違いについて詳しく見てみましょう。これは、購入時に1株あたり62.99USDで購入した金のSPDRが、現在65.93USDで取引されているという意味です。この差額に基づいて、利益が出ているか、損失が出ているかが判断されます。
また、質問者が示す「円換算評価額76805円」は、現在の為替レートを基に計算された金額であり、為替の影響を受けることになります。つまり、為替レートが円高または円安になると、同じドルベースの評価額でも日本円での評価額は変動します。
プラスとマイナスの計算方法
質問にある通り、積立て金額は10万円で、評価額は7万6805円となっていますが、この差額について考えてみましょう。もし、現在の評価額が買った時点の価格より低ければ、マイナスとなり、利益が出ていればプラスとなります。
「+2197円」とは、現在の金のSPDRの市場価値が購入時の価値よりも上がっていることを示しており、税金を除いた評価額の増加を示しています。この場合、税引き後の利益を計算するには、売却時の利益にかかる税金（譲渡益税）を考慮する必要があります。
投資のリスクと考慮すべきポイント
金のSPDRを積立てる際のリスクとして、為替リスクと金価格の変動リスクがあります。特に金価格は世界的な経済状況や金利、インフレなどの影響を受けるため、長期的に保有する場合にはその影響を十分に理解することが重要です。また、積立額が増えていく中での評価額の変動に注視することも求められます。
さらに、金の価格が予測通りに上昇しない場合、評価額が思うように増えないこともあります。このような場合に、適切な投資方針とリスク管理を行うことが成功への鍵となります。
まとめ
金のSPDRの積立て投資においては、評価額が市場や為替の変動によって大きく変わることがあります。現在の評価額がプラスであれば利益を得ていることを示しており、マイナスの場合は価格が下落したことを意味します。適切なリスク管理を行いながら、長期的な投資計画を立てることが重要です。
今後も積立てを続ける中で、為替や金価格の動向を注視し、必要に応じてポートフォリオを見直していくことが賢明です。
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