資産運用を始めたばかりの方にとって、「NISAで積立するのと、株を持って優待券をもらうのは何が違うの?」といった疑問はとても自然なものです。本記事では、積立NISAと株主優待の仕組みの違いを丁寧に解説し、マクドナルドの優待券をもらうにはどうすればいいかについても具体的に紹介します。
NISAと株主優待は別の投資方法
NISAとは、少額投資非課税制度のことで、利益や配当に対する税金が非課税になる制度です。その中でも「つみたてNISA」は、国が認めた投資信託に長期・積立・分散で投資する仕組みです。
一方、株主優待は企業の株を一定数保有している人に贈られる特典であり、対象の企業の株を直接購入する必要があります。つまり、NISAで積み立てていても、マクドナルドの優待券がもらえるわけではありません。
つみたてNISAで個別株は買えない?
結論から言えば、つみたてNISAでは個別株(例:マクドナルド株)は購入できません。投資できるのは、金融庁が定めた一定の基準を満たす「長期・分散投資に適した投資信託やETF」のみです。
したがって、マクドナルドに投資したい場合でも、つみたてNISAを利用して直接その企業の株式を購入することはできません。
マクドナルドの優待券をもらうには
マクドナルドホールディングス(日本マクドナルドHD)の株主優待は、100株以上の株を保有している人に対して、年に2回提供されます。保有株数に応じて内容が変わり、100株では「優待食事券6枚綴り×年2回」が送付されます。
たとえば、2024年現在でマクドナルドの株価が6,000円台だとすれば、100株で約60万円の資金が必要になります。
株主優待目的の購入と注意点
優待目当てで株を購入する際には、「優待の内容」や「権利確定日」の確認も重要です。マクドナルドの場合、6月末・12月末が権利確定日となっており、権利付き最終日までに株を保有しておく必要があります。
また、優待狙いでの購入はリスクも伴います。株価の変動による損失や、優待制度の廃止・変更のリスクもあるため、あくまで投資の一部として考えるのが賢明です。
一般NISAなら個別株の購入が可能
もし、非課税制度を使いながらマクドナルド株を購入したい場合は、「一般NISA(2023年まで)」や「新NISA(2024年以降)」の成長投資枠を利用すれば、個別株の購入が可能です。
新NISAでは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」が併用でき、成長投資枠で個別株に投資することができます。これを活用すれば、優待目的の投資も非課税の恩恵を受けられます。
まとめ|目的に応じて投資スタイルを使い分けよう
つみたてNISAは長期的な資産形成に向いた制度であり、個別株投資や株主優待とは仕組みが異なります。マクドナルドの優待券を得るには、株を100株以上保有する必要があり、つみたてNISAでは実現できません。
目的が資産形成なのか、株主優待なのかによって投資手法を選び分けることが、賢い資産運用の第一歩です。

こんにちは!利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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