新NISAでの出口戦略を考えるポイント
新NISAを利用して、積立投資を行う場合、出口戦略の検討は非常に重要です。特に、54歳から積立を開始している場合、運用資産の取り崩し時期や方法を慎重に計画する必要があります。
株式と債券のバランスをどう取るか？
現在、オールカントリー（全世界株式）に毎月15万円を積み立てているとのことですが、年齢を考慮すると、リスク分散のために債券やバランスファンドを組み入れることは有効な手段です。株式はリスクが高い分リターンも大きいですが、暴落時には資産価値が大幅に下がるリスクも伴います。債券ファンドを組み入れることで、安定したリターンを得ることができ、資産の変動を抑える効果が期待できます。
取り崩し時の注意点
目標の2000万円に達したら、毎月10万円を取り崩す計画ですが、暴落時の対応も重要です。市場が暴落しているときは、焦って売却せずにホールドするのが賢明です。こうした時期に備えて、少しずつ債券やバランスファンドへのシフトを進めておくことで、リスクを軽減し、より安定した取り崩しが可能になります。
出口戦略の調整と学び
出口戦略は、投資の最も難しい部分の一つです。年齢やライフスタイルに応じたリスク許容度を見直し、必要であれば、ファイナンシャルプランナーに相談することもおすすめです。今後の市場の変動に備えて、柔軟に戦略を調整していきましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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