NISA口座の変更手続きと期間外の理由について解説

NISA口座の変更はできるのか？

NISA口座は1つの金融機関でしか開設できません。そのため、現在SBI証券でNISA口座を開設している場合、楽天証券で新たにNISA口座を開設するには、SBI証券のNISA口座を閉鎖する手続き（勘定廃止）が必要です。これにより、他の証券会社でNISA口座を再度開設できるようになります。

勘定廃止通知書とは？

勘定廃止通知書は、現在のNISA口座を閉鎖したことを証明する書類です。この書類を新たにNISA口座を開設する金融機関（楽天証券など）に提出することで、新たなNISA口座を開設できます。

「期間外」とは何を意味するのか？

NISA口座の変更手続きには、1年に1度だけの変更が認められています。このため、年度の途中でNISA口座を他の金融機関に変更することはできません。NISA口座の変更手続きができるのは、通常1月1日から12月31日までの間で、翌年以降に適用されます。したがって、「期間外」とは、今年度中の変更ができないことを指しています。

次の手続きのタイミング

現在のSBI証券のNISA口座を閉鎖しても、変更が適用されるのは翌年からとなります。つまり、今年中はSBI証券でNISA口座を利用し、来年から楽天証券でNISA口座を開設することが可能です。変更手続きは年末に行い、翌年から楽天証券でNISA口座を使い始めることができます。

まとめ

現在の金融機関でNISA口座を開設している場合、年度の途中で他の金融機関に変更することはできません。変更手続きは年度末に行い、翌年から新しい金融機関でNISAを利用できるように計画しましょう。

rieki

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