楽天SCHDの特別分配金とは？
楽天SCHDは、配当を目的とした投資信託で、特別分配金（元本払戻金）が発生する場合があります。特別分配金は、運用成果が基準価額を下回っていても支払われるため、投資家にとって一見魅力的に見えるかもしれませんが、実際には元本が削られているという点でリスクを伴います。
特別分配金のデメリット
特別分配金は元本の一部が払い戻されるため、長期的な資産形成には向いていないと感じる投資家が多いです。再投資するための資金が減少することや、分配金として支払われた額が運用益ではないため、資産全体の成長が遅れる可能性があります。
楽天SCHDを選ぶメリット
それでも楽天SCHDや同様の投資信託を選ぶ理由としては、配当重視の投資戦略を採用している方が挙げられます。特別分配金が発生する場合でも、安定したキャッシュフローを求める投資家にとっては、配当を受け取ることが重要です。また、ETFに比べて少額から投資できることや、自動的に分配金が受け取れる点もメリットです。
特別分配金を避けるための選択肢
特別分配金を避けたい投資家には、インデックス型の再投資型ファンドやETFを選ぶことがおすすめです。再投資型の商品は、運用益をそのまま再投資し、資産の成長を促すため、長期的な資産形成に向いています。例えば、VYMやSPYDといった高配当ETFは、特別分配金がないため、純粋な配当金のみで運用できます。
まとめ
特別分配金は、配当重視の投資家にとってメリットがある一方、元本の減少というデメリットも伴います。長期的な資産形成を目指す場合は、再投資型の商品やETFを選択することも検討すべきです。楽天SCHDを活用するかどうかは、配当と資産成長のバランスをどう考えるかにかかっています。
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