積立NISAの換金：旧NISAと新NISAどちらを選ぶべき？
積立NISAを運用中で一部換金を考えている場合、旧NISAと新NISAのどちらから換金するかは悩ましい選択です。特に旧NISAの方が運用益が良い場合、慎重な判断が必要です。この記事では、どちらのNISA枠から換金すべきか、その判断基準を詳しく解説します。
旧NISAと新NISAの運用益を比較する
旧NISAの方が運用益が良い場合、まずは新NISA枠から換金する方が得策です。運用益がほぼトントンであれば、長期的な成長の見込みがある旧NISAの資産を維持し、新NISAの資産を現金化することで、将来の収益性を保つことができます。
税制面の違いに注意
旧NISAと新NISAは税制上の取り扱いが異なる場合があります。旧NISAの非課税期間や税制優遇を最大限に活用するため、運用益が上がっている旧NISA資産をそのまま残す方が、節税効果を維持することができる点も重要です。
まとめ：状況に応じた柔軟な換金判断を
運用益が良い旧NISAを温存し、新NISAのトントン資産から換金を進めることで、将来的な利益を最大化できます。ただし、資産運用全体のバランスを考え、必要に応じて調整を行いましょう。
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