オールカントリーとS&P500の違い
オールカントリー（全世界株式）は、世界中の株式市場に幅広く分散投資を行うファンドであり、特定の地域や国に偏らない投資が特徴です。一方、S&P500はアメリカの大企業500社に焦点を当てた指数であり、アメリカの経済成長に連動しています。歴史的に見ると、S&P500は成長率が高いですが、アメリカ経済に依存しているため、世界全体の成長に対する分散効果はオールカントリーよりも低い可能性があります。
銘柄変更を考える際のポイント
質問者のように、オールカントリーからS&P500への変更を検討している場合、投資方針を見直すタイミングは慎重に考えるべきです。20年間の長期保有を見据えた場合、短期的なパフォーマンスに振り回されず、どちらが自分のリスク許容度や投資目標に合致しているかを考えることが重要です。S&P500はアメリカの強力な経済成長に支えられた高いリターンが期待できますが、オールカントリーのような分散投資のメリットを失うことにもなります。
今変更することの意味は？
今からS&P500に変更することに意味がないわけではありませんが、投資の基本原則として、頻繁な銘柄変更は避けた方が良いとされています。特に、長期投資の場合は市場の短期的な動きよりも、どれだけ長期間保有できるかが鍵となります。オールカントリーとS&P500は確かに類似した動きをすることもありますが、それぞれ異なるリスクとリターンのプロファイルを持っているため、慎重に判断する必要があります。
結局、どちらを選ぶべきか？
質問者が両方持つという結論に至ったのは、理にかなった選択です。オールカントリーは分散投資の利点を活かし、S&P500はアメリカ市場の強みを享受することができます。どちらも長期的な資産形成において有効な選択肢であり、両方を組み合わせることでリスク分散とリターンのバランスを取ることができます。
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