毎月分配型と年2回分配型投資信託の特徴
毎月分配型や年2回分配型の投資信託は、一定の期間ごとに収益を受け取ることができる投資商品です。しかし、これらの商品は長期的な資産形成を目的とする場合、他の投資信託に比べて不利になることが多いです。
分配金が投資成績に与える影響
分配金を受け取る際には、税金が20.315%引かれるため、その分の再投資ができなくなります。特に長期運用を目指す場合、税引き後の再投資による複利効果が期待できない点がデメリットです。また、分配金が多くなるほど、ファンドの基準価格が下がり、資産の成長が抑えられるリスクもあります。
タコ足分配のリスクと新しい投資信託の傾向
一部の投資信託では、過去の運用成果から元本を切り崩して分配金を出す「タコ足分配」が問題視されています。しかし最近では、運用成果がプラスでない限り分配を行わないファンドも登場しており、タコ足分配のリスクを軽減した商品も増えています。
長期的な視点での資産形成
長期の資産形成を目指す場合、毎月や年2回の分配金を受け取るよりも、分配金を出さずに資産を運用し続けるタイプの投資信託の方が、最終的に得られるリターンが高くなることが多いです。
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