最近、NISAを使った積立投資が注目されています。中でも、SBI証券を利用して毎月3万円の積立を行う場合、どの投資信託を選ぶべきかは重要なポイントです。『アメリカがこのままトップを維持するならS&P500、そうでなければオール・カントリー（オルカン）』というアドバイスを受けた方も多いでしょう。本記事では、S&P500とオルカンの特徴を解説し、どちらを選ぶべきかを考察します。
S&P500とは？その特徴とメリット
S&P500は、アメリカの主要500社の株価をベースにした株価指数です。これには、AppleやMicrosoft、Amazonなど、世界的に影響力のある企業が多く含まれています。アメリカ経済が強い成長を続ける限り、S&P500に連動する投資信託は長期的なリターンが期待できるでしょう。
具体的な例として、過去10年において、S&P500は他の多くの市場よりも高いリターンを記録してきました。しかし、アメリカ経済に依存しているため、アメリカの成長が停滞した場合、リスクも伴います。
オルカン（オール・カントリー）の魅力とは？
オルカンは、MSCI ACWI（全世界株指数）に連動したファンドで、アメリカだけでなく、先進国や新興国など、世界中の企業に分散投資を行います。これにより、一国に依存せず、より広範囲な経済成長にアクセスすることができます。
例えば、アメリカの成長が鈍化したとしても、新興国が台頭すればその成長を取り込むことができるのがオルカンの強みです。一方で、世界全体の株式市場の動きに左右されるため、リターンはS&P500と比べて安定することが多いものの、上昇幅が小さくなる傾向があります。
アメリカの経済成長をどう予測するか？
アメリカはこれまで長期的な経済成長を続けてきましたが、将来にわたってその地位を維持できるかどうかは予測が難しいところです。テクノロジー産業や消費者市場での優位性は続く可能性が高いですが、グローバルな競争も激化しています。
一例として、アメリカの利上げやインフレの進行が経済成長を一時的に抑制する可能性もあり、これに伴ってS&P500のリターンが短期的に停滞するリスクもあります。
分散投資の重要性とリスク管理
投資を行う際には、リスクを分散させることが基本です。S&P500とオルカンのどちらか一方に集中投資するのではなく、両者をバランス良く組み合わせることで、リスクを低減しながら成長の恩恵を享受することが可能です。
例えば、月々の3万円のうち2万円をS&P500に、1万円をオルカンに振り分けるといった分散投資は、アメリカの成長を見込みつつも、世界経済全体の動向にも備えることができます。
まとめ: 自分に合った投資戦略を選ぼう
投資信託を選ぶ際には、短期的な市場の動きではなく、長期的な視点でのリターンを重視することが大切です。S&P500はアメリカ市場の強さを信じる場合に有効な選択肢であり、オルカンはより広範な分散投資を求める方に適しています。
自分のリスク許容度や投資目標に応じて、これらのファンドを適切に組み合わせ、長期的に堅実なリターンを狙いましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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