SBI証券で一般投資と積立投資を同時に行っていると、My資産の画面に両方が統合され、資産が毎月増えているように見えることがあります。しかし、一般投資と積立投資の成果を明確に分けたい場合、他社に分ける方法が考えられます。本記事では、証券会社を分けて管理するメリットとデメリットについて解説します。
証券会社を分けるメリットとは？
証券会社を分けることで、一般投資と積立投資を視覚的に管理しやすくなります。例えば、SBI証券を積立投資専用にし、楽天証券で一般投資を行うことで、成果が明確に把握でき、資産運用の進捗も分かりやすくなります。
また、各証券会社のサービスやキャンペーンを活用することで、ポイントやキャッシュバックといった特典を最大限に利用することも可能です。
分けることで管理が煩雑になるデメリット
一方で、証券会社を複数利用することで、管理が煩雑になる可能性があります。資産が複数のプラットフォームに分散すると、それぞれの資産状況を把握するのが手間になるかもしれません。
例えば、税務申告や管理費の計算時に各証券会社から情報を集める手間が増えるため、日常的な管理が煩雑になりやすいです。
証券会社別のサービスや手数料の違いに注意
証券会社ごとにサービスや手数料体系が異なるため、これも分ける際に考慮すべき点です。楽天証券やSBI証券では、ポイント還元制度が用意されているため、利用状況に応じてお得に投資を進めることができます。
しかし、手数料が微妙に異なることがあるため、手数料体系を事前に確認し、コストを抑えるために最適な証券会社を選ぶのが重要です。
分けて運用する際の管理ツールの活用
複数の証券口座を管理するには、資産管理ツールの利用がおすすめです。例えば、マネーフォワードやマネーツリーなどのアプリは、複数の証券口座を一元管理する機能があり、資産全体を簡単に把握することができます。
こうしたツールを活用することで、各証券会社の運用状況や資産の増減をまとめて確認できるため、管理の負担が軽減されます。
まとめ：証券会社を分ける際のメリットとデメリットを理解する
一般投資と積立投資を別の証券会社で運用することで、視覚的に資産状況を整理しやすくなるメリットがありますが、管理が煩雑になるデメリットもあります。投資方針や生活スタイルに合わせて、最適な管理方法を選びましょう。また、資産管理ツールの活用も検討することで、分けた場合の負担を軽減できるでしょう。
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