新NISAを利用して、毎月積立投資をしている方々が多い中、投資先として日本株（特に日経平均）と米国株（SP500やオルカン）をどのように選択すべきかは悩みどころです。実際、同じ金額を積み立てても含み益に大きな差が出ることがあり、投資戦略を見直す必要を感じることもあります。
この記事では、日経平均と米国株への投資をどのように分けるべきか、その理由やポイントについて解説します。
日経平均と米国株のパフォーマンスの違い
日経平均は日本の代表的な株価指数であり、長年にわたって低迷している時期がありました。一方、SP500やオルカン（オール・カントリー・インデックス）は、過去数十年にわたって堅実に成長を続けてきました。このようなパフォーマンスの差は、投資家にとって重要な決断要素となります。
例えば、最近の数年間では、米国経済の成長が著しく、その影響を受けてSP500やオルカンに投資することで、高いリターンを得た投資家が多いのが現実です。これに対して、日経平均は他の先進国株式と比較して成長が鈍化しており、パフォーマンスの差が開いています。
分散投資の重要性と日本株の役割
分散投資は、リスクを低減し、安定的なリターンを目指すための基本戦略です。SP500やオルカンといった米国株に投資することは、確かに高いリターンを期待できますが、日本株にも投資を続ける意味は十分にあります。
例えば、日本株の中には、国内経済や政策により恩恵を受ける企業もあります。日本特有の産業や市場環境に強みを持つ企業が多く、これらに投資することで、ポートフォリオに一部の安定性を持たせることができます。
日本株投資のリスクとメリット
日本株への投資にはリスクもありますが、メリットも存在します。例えば、円安による輸出企業の業績向上や、安定した配当を行っている企業の存在など、地元市場に密着した投資は、日本特有の経済環境を活かしたリターンを期待することができます。
しかし、長期的な成長を期待するのであれば、米国株に分散投資することが効果的であるという意見もあります。特に、テクノロジーやバイオテクノロジー分野など、世界的な市場でリーダーとなる企業が多い米国の株式に投資することは、成長のポテンシャルを最大化する戦略として有効です。
投資戦略の見直し：日経平均を減らすべきか？
日経平均への投資額を減らすことを考えている場合、米国株への投資比率を増やすことも一つの選択肢です。ただし、全てを米国株に振り向けることはリスクを伴うため、ある程度の日本株への投資を続けることが重要です。
特に、ポートフォリオのバランスを考えた場合、日経平均と米国株を適切に分けて投資することで、リスクを抑えつつリターンを狙うことができます。資産の分散は、万が一の市場の急変に備えるためにも有効な手段です。
まとめ：分散投資で安定したリターンを目指す
最終的には、投資先の選択は個々の投資家のリスク許容度や投資目的によります。日経平均と米国株のどちらを優先するかは一概に言えませんが、分散投資のメリットを活かしつつ、ポートフォリオの見直しを行うことで、安定したリターンを期待できるでしょう。
投資の目的に合わせて、定期的に投資先を見直すことをおすすめします。特に、NISAの非課税枠を最大限に活用するためには、長期的な視点での分散投資が鍵となります。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント