投資を始める際、多くの人が気になるのは「長期投資でどれくらい利益が得られるのか」という点です。この記事では、2000年から2024年の24年間にわたって日経平均に毎月1万円ずつ積立投資を行った場合のパフォーマンスについて解説します。
長期投資のメリットや、日経平均という代表的な指数の動きについても触れながら、投資を検討する際の参考になる情報を提供します。
日経平均とは：投資初心者でもわかる基礎知識
日経平均株価（通称：日経平均）は、日本の代表的な株価指数の一つで、225銘柄の株価を基に算出されています。国内外の投資家にとって、日本市場の健康状態を知るための指標として使われます。
この指数は、過去数十年間にわたって経済の浮き沈みに影響されてきました。特にリーマンショックやコロナショックのような大きなイベントの際に、大きな値動きを見せています。
積立投資の魅力：時間を味方にする方法
積立投資とは、一定の金額を定期的に投資し続ける方法です。この方法の最大のメリットは、購入価格を平均化できることです。相場が高い時には少なく、相場が安い時には多く購入できるため、リスクを分散しやすくなります。
例えば、日経平均が12,000円の時と20,000円の時に同額を投資すると、平均取得単価が抑えられます。この仕組みが「ドルコスト平均法」として知られています。
過去のデータで見る日経平均の動き
2000年から2024年の間、日経平均はリーマンショック後の低迷期やアベノミクスによる上昇期を経て、現在の水準に至っています。過去24年間の年平均リターンは約3～4%とされています。
仮に毎月1万円を積み立てた場合、リーマンショック時の安値では多くの口数を取得でき、アベノミクスの回復期にその効果が現れます。
例えば、過去のデータを基に計算すると、累計投資額は288万円（1万円×12か月×24年）になりますが、平均的なリターンを考慮すると総資産はおよそ400万円を超える可能性があります。
リスクと注意点：積立投資の限界
積立投資にはメリットが多い一方で、必ずしも利益を保証するものではありません。特に、日経平均のような株価指数は短期的な下落や横ばいの期間も多く含まれるため、運用益が伸びない場合もあります。
また、24年間という長期間の投資を続けるには、経済的な安定や忍耐が必要です。市場が低迷している時期でも、投資をやめずに継続することが求められます。
積立投資を成功させるためのポイント
成功するためには、以下のポイントを押さえておくことが重要です。
- 定期的な見直し：市場の動きに応じてポートフォリオを調整する。
- 分散投資：国内外の指数や異なる資産クラスにも目を向ける。
- コストの最小化：手数料の安い商品を選ぶ。
これらのポイントを意識することで、長期的に安定した運用が期待できます。
まとめ：日経平均への積立投資で得られるもの
2000年から2024年までの日経平均への積立投資は、安定したリターンを得る可能性を示唆しています。長期的な視点で考えれば、積立投資は初心者から経験者まで多くの投資家にとって有効な手法です。
ただし、リスクを十分に理解し、自分の資産状況や目標に合った計画を立てることが大切です。これから積立投資を始めようと考えている方は、まずは少額からでも挑戦してみてはいかがでしょうか。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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