毎月10万円を投資している場合、どのような投資割合で分けた場合にリスクとリターンのバランスが取れるのかは重要なポイントです。特に、レバナス（auレバ為替ヘッジなし）やFANG+、2244などのETFに投資する際、その値動きがどのように連動するのか、またその影響をどのように受けるのかを理解することが大切です。
投資の分散とリスク管理
投資における「分散」はリスク管理の基本ですが、特にレバレッジをかけた投資（レバナス）や特定のテーマに集中したETF（FANG+など）を選ぶ場合、そのリスクとリターンの関係を理解することが重要です。
たとえば、レバナスはその名の通り、日々の値動きに対してレバレッジ（倍化）をかけるETFです。そのため、値動きが2倍、3倍になることがあり、短期的には大きなリターンが期待できる反面、大きなリスクも伴います。これをFANG+（米国の成長企業であるFANG株を中心に構成）や2244（特定のETF）と組み合わせたポートフォリオにした場合、各銘柄がどのように動くかを予測することが投資戦略には欠かせません。
4：3：3の割合で投資する場合のリスクとリターン
仮に、月々の10万円を「レバナス（40%）」、「FANG+（30%）」、「2244（30%）」の割合で分けた場合、どのような値動きが期待されるのでしょうか？まずは、各銘柄の特徴を理解してみましょう。
レバナス（auレバ為替ヘッジなし）は、日々の値動きが通常の指数（例えばTOPIX）やS&P500に対して2倍、3倍になるため、急激な値上がりや値下がりを繰り返すことが予想されます。一方で、FANG+は主に米国のテクノロジー株で構成されているため、米国経済の影響を強く受け、米国株の成長を反映します。2244は日本のETFで、国内市場の動きに連動します。
投資割合別のシナリオ分析
このポートフォリオの構成であれば、レバナスのリスクとリターンの影響を大きく受けることが予想されます。レバナスが10%上昇した場合、40%を投資している部分で4%のリターンが見込まれます。一方、FANG+や2244は比較的安定した動きを見せるため、全体的な値動きが比較的穏やかに感じられるかもしれません。
例えば、仮にレバナスが急落し、FANG+と2244が安定している場合、全体としては比較的大きな損失を被る可能性があります。逆に、レバナスが急上昇し、FANG+も好調であれば、大きなリターンが期待できるでしょう。
具体例：過去のデータをもとにしたシナリオ
例えば、2020年のようにテクノロジー株が急成長した年では、FANG+とレバナスのリターンは非常に高かったと言えます。しかし、2022年のように市場が調整局面に入ると、レバナスのようなレバレッジ型ETFは短期間で大きく値下がりすることもあります。
このように、ポートフォリオの割合を4：3：3で分けた場合、レバナスのリスクをしっかり理解しつつ、FANG+や2244の安定性で補う戦略が必要です。安定したリターンを狙うのであれば、FANG+や2244の割合を高める選択肢も考慮するべきです。
まとめ：リスクを抑えつつリターンを狙う投資戦略
レバナス（auレバ為替ヘッジなし）、FANG+、2244の3つに投資する場合、レバナスのレバレッジ効果によるリスクを十分に認識し、その影響をポートフォリオ全体でバランスよく取り入れることが重要です。
4：3：3の割合では、急激な値動きが発生する可能性があり、リスクを取る分、リターンも大きく期待できますが、同時に損失のリスクもあることを理解しておくことが大切です。安定したリターンを求めるならば、リスクの高いレバナスを少なくし、FANG+や2244の割合を増やすことも選択肢の一つとなります。
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