SBI簡単積立NISAで評価額が急落する理由と対策方法

資産運用、投資信託、NISA

2024.12.20

SBIの簡単積立NISAを利用して、月13,000円を7つの投資先に分けて運用していたが、売却後に評価額が急落したという経験は、投資初心者にとっては驚きの出来事です。この記事では、売却後に評価額が落ちた理由と、その後の対応策について詳しく解説します。

1. 売却後の評価額変動：どのような要因が影響するか

まず、売却後に評価額が急落する理由はさまざまです。投資信託や株式などの金融商品は、その日の市場の動きにより大きく値が変動します。特に、売却を行った翌日に市場が不安定になったり、投資先の企業や経済指標が悪化したりすると、評価額は大きく下がることがあります。

さらに、投資信託の場合、基準価額の変動がそのまま評価額に反映されます。売却後に市場が大きく動き、基準価額が下がった場合、手持ちの現金残高が予想よりも少なくなることがあります。

評価額の急落は、特に株式市場や債券市場の変動が影響を及ぼします。たとえば、経済指標や企業業績が予想を下回った場合、関連する株価や投資信託の基準価額が下がることがあります。急激な市場の下落や、特定のセクターや地域の不安定要因が、保有する銘柄の価格に直接影響を与えることがあるため、注意が必要です。

また、政治的不安定や国際情勢の変化も投資市場に大きな影響を与えることがあります。例えば、アメリカの金利政策や中国の経済指標など、外部要因が市場を動かすこともあるため、これらのリスクを念頭に置くことが重要です。

NISA口座での売却が評価額に与える影響についても触れておきましょう。NISAは税制優遇があるため、長期的な投資に有利ですが、短期的には市場の変動に敏感です。売却後に現金化された場合、その資金は引き出せる状態になりますが、その後の市場の動きが予測できないため、評価額が減少することは避けられません。

また、複数の銘柄に分散投資している場合でも、特定の銘柄が売却後に急落することがあるため、銘柄ごとのリスク管理を行うことが大切です。

評価額が急落した場合、冷静に対応することが重要です。まず、売却後に急落した銘柄については、どのような要因で価格が下がったのかを確認しましょう。もし一時的な市場の動きであれば、長期的には回復する可能性もあります。そのため、短期的な価格変動に一喜一憂せず、投資目的に合った戦略を継続することが大切です。

また、資産を複数の銘柄に分散している場合でも、定期的にポートフォリオの見直しを行い、リスク分散を徹底することが必要です。市場が不安定な時期でも、長期的な視点で安定した投資を目指しましょう。

投資信託を利用する場合、リスク管理が非常に重要です。価格の変動幅が大きい投資先を選んだ場合、評価額が一時的に急落することもありますが、長期的に保有することでリスクを分散することが可能です。特に、インデックスファンドなどの安定した投資先を選ぶことが、リスク管理において有効です。

長期投資を前提にした場合、短期的な評価額の変動はさほど気にする必要はありません。むしろ、価格が下がったタイミングで追加投資を行うことで、購入単価を下げ、将来的に利益を得やすくなる場合もあります。

売却後に評価額が急落する理由は、主に市場の変動によるものです。特に、株式市場や債券市場の不安定さが影響を与えることがあります。冷静に市場動向を見守り、長期的な投資方針を維持することが重要です。

また、投資信託のリスクを管理し、ポートフォリオを定期的に見直すことが、安定した運用を実現するための鍵となります。今回の経験を踏まえて、今後の投資戦略を再考し、リスクを分散させた賢い運用を目指しましょう。

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。