マネックス証券などのオンライン証券では、株価が上昇しているにも関わらず評価損益がマイナスになっているケースがあります。このような場合、何が原因でそのような現象が起こるのか、投資家としては理解しておくべきです。この記事では、評価損益がマイナスになる理由について解説し、原因を探るためのポイントを説明します。
評価損益とは？株式投資における基本の理解
株式投資を行う上で、「評価損益」という言葉を聞くことが多いと思いますが、これは保有している株式の現在の評価額と購入時の価格との差額を指します。簡単に言えば、株を買ったときの価格と、今の市場価格を比較して、どれだけの利益（または損失）が出ているかを示すものです。
評価損益は、通常、リアルタイムで更新されるため、株価が上がると評価損益もプラスに転じるのが一般的です。しかし、株価が上昇しているのに評価損益がマイナスになっている場合、何か他の要因が関係している可能性があります。
評価損益マイナスの原因とは？
評価損益がマイナスになってしまう原因は、株価だけでなく、いくつかの要素が影響している可能性があります。以下の要素をチェックしてみましょう。
1. 売買手数料や税金の影響
株式を購入する際には売買手数料がかかります。この手数料は、取引ごとに発生するため、株価が上昇しても手数料分だけ評価損益がマイナスになることがあります。また、税金が引かれる場合も、最終的な評価損益に影響を与える可能性があります。
2. 配当金の未反映
株を保有していると、企業の業績に応じて配当金が支払われますが、配当金の扱いによって評価損益に差が出ることがあります。もし、配当金がまだ反映されていない場合、株価が上がっていても評価損益は正しく反映されないことがあります。
3. 注文方式（成行注文や指値注文）の違い
株式を購入する際の注文方式も影響を与える場合があります。例えば、成行注文で購入した場合、市場の流動性や注文タイミングによって、購入時の株価が予想以上に高くなることがあります。そのため、株価が上昇しても、評価損益がプラスに転じる前に損失が発生してしまう場合があります。
マネックス証券での評価損益の計算方法
マネックス証券で評価損益を確認する方法は簡単ですが、その計算式や更新タイミングについて理解しておくと、より正確に投資状況を把握することができます。
基本的に、マネックス証券では「現在の株価」×「保有株数」－「購入金額」（＋手数料）で評価損益を計算しています。株価が上がっているのに評価損益がマイナスという状況は、主に上記で説明したような要因が影響している可能性が高いです。
評価損益を改善するための対策
評価損益がマイナスになってしまっている場合、改善策を講じることで状況を改善できることがあります。以下の方法で対策を試みることができます。
1. 定期的に取引履歴を確認する
まず、取引履歴を定期的に確認し、手数料や税金がどのように影響しているかをチェックします。もし、取引手数料が高すぎる場合は、手数料の低い証券会社への移行も検討する価値があります。
2. 取引のタイミングを見直す
株価が上昇している場合でも、取引のタイミングによって損益が大きく変わることがあります。もし成行注文を多く使用している場合は、指値注文を利用して、より有利な価格で取引を行うことを検討すると良いでしょう。
3. 配当金やその他の収益を再投資する
配当金を再投資することで、評価損益がプラスに転じることがあります。企業からの配当金を他の株式や投資信託に再投資することで、長期的に安定した収益を得ることが可能です。
まとめ
マネックス証券における評価損益がマイナスとなる原因は、株価の上昇だけではなく、取引手数料や注文方式、配当金の未反映など、さまざまな要素が絡んでいます。評価損益を適切に理解し、必要な対策を講じることで、投資の結果を改善することができます。
この記事で紹介した方法を実践することで、評価損益をプラスに転じさせるためのヒントが得られたかもしれません。自分の投資状況をしっかりと把握し、適切なタイミングで改善策を講じることが、より良い投資成果に繋がるでしょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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