つみたてNISA（積立NISA）は、金融機関を変更することが可能ですが、一定の手続きや期限が定められています。本記事では、つみたてNISAの金融機関変更の手続きの流れや、注意点について詳しく解説します。
つみたてNISAの金融機関変更は可能？
つみたてNISAは、運用中でも金融機関を変更することができます。ただし、変更するには「金融機関変更届出書」の提出や「廃止通知書」の取得など、いくつかの手続きが必要です。
また、金融機関の変更は、変更希望年の前年10月1日から当年9月30日までに手続きを完了させる必要があります。この期間内であれば、いつでも変更手続きを進めることが可能です。
金融機関変更の具体的な手続き
つみたてNISAの金融機関を変更する手続きは、以下のような流れになります。
- 現在利用している金融機関に「金融機関変更届出書」を請求
- 金融機関より「廃止通知書」を受け取る
- 新しく利用する金融機関にて「金融機関変更届出書」を提出
- 税務署の審査を経て、新しい金融機関でNISA口座が開設される
通常、税務署の審査には1〜2週間ほどかかるため、手続きは余裕を持って進めることをおすすめします。
金融機関変更時の注意点
つみたてNISAの金融機関変更にはいくつかの注意点があります。
- 変更完了までに時間がかかる – 手続き完了までに数週間かかることがあるため、余裕をもって申し込みましょう。
- 同一年内に2回以上の変更は不可 – つみたてNISAの金融機関変更は年に1回しかできません。
- 変更手続き中は投資ができない – 変更手続きをしている間は、新規の積立購入が一時的に停止される可能性があります。
楽天証券やSBI証券への変更はおすすめ？
金融機関を変更する際、多くの人が楽天証券やSBI証券を選択肢に入れています。これらの証券会社は、つみたてNISAの取り扱い銘柄が豊富で、ポイント還元などのメリットもあります。
例えば、楽天証券では楽天カード決済を利用することでポイントが付与され、SBI証券ではTポイントやVポイントを使って投資ができます。自分の投資スタイルに合った金融機関を選ぶとよいでしょう。
まとめ：つみたてNISAの金融機関変更は計画的に
つみたてNISAの金融機関変更は、適切なタイミングで手続きを進めることでスムーズに行えます。変更の際には、「廃止通知書」の取得や提出期限に注意し、事前に必要な書類を準備しておきましょう。
また、変更を検討している方は、新しい金融機関のサービス内容や手数料体系をよく比較し、自分に合った証券会社を選ぶことが重要です。
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