楽天証券で積み立て投資信託を利用している際、取引履歴に表示される「購入金額150」という表示について、何を意味するのか疑問に思うことがあります。このような表示が出た場合、具体的に何が起こっているのか、どうしてその金額が表示されるのかについて解説します。
積み立て投資信託の基本的な仕組み
積み立て投資信託とは、定期的に一定金額を投資信託に積み立てていく方法です。投資信託は、複数の銘柄に投資することができるため、分散投資の効果を得ることができる金融商品です。
例えば、楽天証券の積み立て投資信託で毎月300円を積み立てる場合、その300円で特定の投資信託を購入することになります。しかし、実際の購入金額には手数料や基準価額の変動が影響するため、取引履歴に表示される金額が予定していた300円と異なることがあります。
「購入金額150」とは？
取引履歴に表示される「購入金額150」とは、実際に購入した投資信託の口数や金額のことを指しています。例えば、毎月300円を積み立てる設定をしていた場合でも、購入時の基準価額によって実際に購入する口数が変動します。
例えば、基準価額が1口あたり150円の投資信託を購入した場合、300円で2口分を購入することになりますが、手数料などが引かれるため、購入金額が150円で表示されることがあります。このように、購入金額は基準価額や手数料によって変動します。
基準価額の変動と積み立て金額の関係
投資信託の基準価額は日々変動しており、その影響を受けて実際の積み立て額が異なることがあります。基準価額が高い場合、同じ金額を積み立てても購入できる口数は少なくなります。逆に、基準価額が低い場合は、より多くの口数を購入することができます。
例えば、基準価額が100円の場合、300円で3口購入できますが、基準価額が150円の場合、同じ300円で購入できるのは2口となります。このように、基準価額の変動により、購入金額が変わるため、取引履歴に表示される金額が設定した金額と一致しないことがあります。
手数料が影響する場合
楽天証券では、積み立て投資信託に対する手数料が発生することがあります。この手数料が積み立て額に影響を与えるため、実際に投資信託に充当される金額が設定した額と異なる場合があります。
手数料は、購入時に引かれることが一般的です。例えば、購入金額が300円であっても、手数料が50円の場合、実際に投資信託に充当される金額は250円となります。そのため、取引履歴で表示される購入金額が思っていた額と異なる場合は、手数料の影響を考慮する必要があります。
まとめ
楽天証券で積み立て投資信託を行う際、「購入金額150」と表示されるのは、基準価額や手数料の影響を受けて実際に購入できた金額や口数を反映した結果です。積み立て金額と実際の購入金額が異なる理由は、主に基準価額の変動や手数料が影響しているためです。これらを理解して、積み立て投資信託の取引履歴を確認することが大切です。
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