新ニーサでの投資信託選びで人気を集めている高配当投資信託「SBI SCHD」。特に分配金に関する理解は、投資初心者にとって重要なポイントです。この記事では、分配金を受け取った際の元本の増加について詳しく解説し、再投資との違いについても触れます。
高配当投資信託の仕組みと分配金
高配当投資信託は、主に株式に投資し、安定した配当を出す企業の株を保有することで利益を得る投資信託です。SBI SCHDもその一例で、米国の高配当株を中心に投資しています。分配金は、投資信託が得た利益を投資家に分ける形で支払われます。
ここでよく言われる「分配金を受け取ると複利の力が弱まる」という内容は、分配金が現金として支払われるため、再投資をしない限り、元本自体には加算されないということです。しかし、分配金を再投資することで、元本が増え、次回の分配金が増えるという仕組みが働きます。
分配金を受け取ると元本は増えない？
実際、分配金を現金で受け取ると、元本はそのままであり、追加投資しない限り、元本が増えることはありません。しかし、分配金を再投資することで、元本が増え、複利効果が働くため、長期的には投資金額が増えることになります。これが「再投資の力」と呼ばれるものです。
分配金を現金で受け取る場合、その分の利益は得られますが、再投資による資産の増加は期待できません。したがって、分配金をどう扱うかは投資戦略に大きく影響します。
SBI SCHDと他の投資信託の違い
SBI SCHDは高配当株に投資するタイプの投資信託で、分配金が安定していますが、投資信託全体のリターンは株式市場の動きに大きく左右されます。一方で、オルカン（オール・カントリー）などのインデックス投資信託は、分配金の支払いが少ない代わりに、株式市場全体に分散投資を行うことでリスクが低くなります。
そのため、SBI SCHDのように分配金を得ることを重視する場合は、再投資を行うことを考慮する必要があります。長期的な成長を目指すのであれば、分配金の再投資が重要な戦略となるでしょう。
分配金の再投資と長期的な利益
再投資を行うことで、分配金をそのまま投資に回すことができ、複利効果を最大化できます。例えば、SBI SCHDで分配金が1万円出た場合、その分を再投資することで次回の分配金が増えるといった具合です。これが長期的に資産を増やすために重要なポイントです。
再投資をしない場合、分配金は現金として手に入りますが、元本は増えず、複利効果を得ることはできません。そのため、再投資を行うことで、長期的に見て資産を効率よく増やすことが可能です。
まとめ
高配当投資信託であるSBI SCHDは、分配金を得ながら投資する方法です。分配金を受け取ると元本自体は増えませんが、再投資を行うことで複利効果を活用し、資産を増やすことができます。分配金を現金で受け取るか、再投資するかは、自分の投資方針や目的に応じて選択することが重要です。
再投資を行うことで、長期的に見た利益が大きくなる可能性が高いため、複利効果を最大化したい投資家には再投資をおすすめします。
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