新NISA口座に投資している楽天証券の「楽天資産づくりファンド(しっかりコース)」について、元本割れや資産が0円になる可能性について不安に思っている方もいるでしょう。特に少額での投資は、リスクを感じやすいものです。しかし、投資信託は運用の仕組みやリスクを理解することで、より安心して投資を続けることが可能です。この記事では、新NISA口座の運用リスクと、安心して資産形成を進めるためのポイントを解説します。
投資信託の基本：仕組みとリスク
まず、投資信託とは、複数の投資家から集めた資金を運用の専門家が管理し、株式や債券などに投資する仕組みです。投資信託を購入することで、個別の株式や債券を直接購入することなく、分散投資ができます。
ただし、投資信託は元本保証がないため、市場の動きに応じて資産価値が増減します。したがって、リスクもありますが、長期的に運用することでリスクを分散し、安定したリターンを目指すことができます。
「楽天資産づくりファンド(しっかりコース)」の特徴とリスク
「楽天資産づくりファンド(しっかりコース)」は、株式と債券を中心に投資し、安定した運用を目指しているファンドです。このファンドはリスクを抑えながらも、長期的な成長を狙うものです。
ただし、投資対象が株式を含むため、株価が下落するとファンドの価値も下がる可能性があります。特に、短期間での価格変動に対して不安を感じる方も多いかもしれませんが、長期的に見れば、株式市場の回復力を利用することができます。
元本割れのリスクとその対策
少額の投資であっても、元本割れのリスクは存在します。特に市場が不安定な時期には、投資信託の価値が下がることがあります。しかし、NISA口座の大きな特徴は、税制面での優遇です。利益が非課税となるため、長期的な視点で資産を育てることが可能です。
また、元本割れを防ぐためには、分散投資を心がけ、定期的な積立投資を行うことが重要です。積立投資では、市場が下がっているときに多くの口数を購入でき、逆に市場が上昇しているときには少ない口数を購入します。これにより、購入単価を平準化し、リスクを抑えることができます。
投資信託の長期運用のメリットと注意点
長期的に投資信託を運用する場合、短期的な市場の動きに一喜一憂しないことが重要です。株式市場は常に上昇と下降を繰り返しており、短期間での資産の変動に左右されることがあります。しかし、時間が経過することで市場は回復しやすく、長期的に安定したリターンを得られる可能性が高くなります。
そのため、長期的な資産形成を目指す場合は、積立投資を続け、しっかりとした運用計画を立てることが大切です。定期的に運用状況を確認し、必要に応じてリバランスを行うことで、リスクをコントロールできます。
まとめ：不安を感じる方へのアドバイス
「楽天資産づくりファンド(しっかりコース)」に限らず、投資信託にはリスクが伴いますが、長期的に運用を続けることで、リスクを分散し、安定したリターンを得る可能性が高くなります。特に、NISA口座での運用は税制上の優遇があり、長期投資には向いています。
元本割れの可能性を感じることがあるかもしれませんが、短期的な価格変動に過度に心配せず、積立投資を続けていくことが重要です。自分の資産形成に対して適切な目標を設定し、無理のない範囲で投資を続けることが、安心して資産を増やす鍵となります。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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