資産形成を考える際、eMAXIS Slim 全世界株式（通称：オルカン）とS&P500のどちらに投資すべきか、あるいは両方に分散投資すべきかは、多くの投資家が直面する悩みです。本記事では、それぞれの特徴と、投資戦略に応じた選択肢について解説します。
オルカンとS&P500の基本的な違い
オルカンは、全世界の株式市場に分散投資するインデックスファンドであり、約60%が米国株で構成されています。一方、S&P500は米国の大型株500銘柄に特化したインデックスファンドです。
つまり、オルカンは地域的な分散を図りつつも、米国市場の影響を大きく受ける構成となっています。
両方に投資するメリットとデメリット
両方に投資することで、米国市場の成長を取り込みつつ、他地域への分散効果も期待できます。しかし、オルカン自体に米国株が多く含まれているため、S&P500を追加することで米国比率が高まりすぎる可能性があります。
実際、オルカン80%とS&P50020%の比率で保有すると、米国株の比率は約70〜75%になることもあります。
投資目的別の選択ガイド
リスク分散を最優先したい場合：オルカンメインが無難です。全世界に分散投資することで、特定の地域リスクを抑えることができます。
米国の成長を大きく取り込みたい場合：S&P500が魅力的です。米国市場の成長を直接的に享受できます。
バランス良く両方の良さを取り入れたい場合：オルカンとS&P500を併用し、比率を調整することで、自身のリスク許容度や市場観に合わせたポートフォリオを構築できます。
実際の投資家の声
「オルカンを積立しておけば世界の成長をまるごと取り込めるので、シンプルで安心感がある！」
「S&P500は過去10年の実績が素晴らしかった。世界分散も良いけど、米国の伸びを信じて集中投資を続けたい。」
「最近はオルカンとS&P500を半々にして積立。どっちかが上振れすれば嬉しいし、分散にもなるからちょうどいい。」
まとめ
オルカンとS&P500のどちらに投資すべきかは、投資家の目的やリスク許容度によって異なります。全世界への分散投資を重視するならオルカン、米国市場の成長を狙うならS&P500、両方のメリットを取り入れたいなら比率を調整して併用するのが良いでしょう。自身の投資方針に合わせて、最適な選択をしてください。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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