株式投資において、株主優待を目的とした株の買い増しは一般的な戦略です。しかし、異なる口座で保有している場合、その合算が優待に反映されるのか不安になる方も多いのではないでしょうか。本記事では、楽天証券などで特定口座とNISA口座に分かれて保有している場合でも、株主優待の対象になるかどうかを解説します。
株主優待の判定基準は「株主番号」と「保有株数」
株主優待の基準は、通常「権利確定日」における保有株数と株主名簿に記載された情報が元になります。このときに重要なのが「株主番号」です。同一名義・同一証券会社内であれば、特定口座とNISA口座に分かれていても、株主番号が共通になる可能性が高いです。
楽天証券では、名義が同一であれば、特定口座・一般口座・NISA口座であっても合算して1つの株主番号で管理され、優待の対象となることが一般的です。ただし、名義が異なったり、別の証券会社を利用したりする場合は合算されません。
名義が同一であれば口座が異なっても問題なし
特定口座で400株、NISA口座で100株を保有している場合、どちらも楽天証券の同一名義口座であれば、合計500株として扱われるため、株主優待の条件を満たすと考えられます。
この際、証券会社から株主名簿管理人（信託銀行等）に提出される情報では、保有株数が合算されて記載されるため、株主優待の判断基準に支障はありません。
確認すべきポイント：証券会社と名義
- 楽天証券内の同一名義か
- 複数の証券会社で分散保有していないか
- 名義が家族などになっていないか
上記のいずれかに該当する場合、合算がされず株主優待の対象とならない可能性があります。
実際に株主優待が届くまでの流れ
権利確定日に500株以上を保有しており、名義が正しく管理されていれば、数カ月後に株主優待が送付されます。万が一届かない場合は、企業のIR担当や株主名簿管理人に問い合わせることで確認が可能です。
また、証券口座の「株主優待情報」欄でも、対象条件や保有状況を確認できる場合があります。
まとめ
楽天証券において、特定口座とNISA口座で保有していても、同一名義であれば株主番号が統一され、保有株数は合算されるのが一般的です。そのため、500株保有していれば、株主優待の条件を満たす可能性が高いです。不安な場合は、楽天証券に問い合わせて自分の口座状況を確認してみるのが確実です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント