ジュニアNISA制度は2023年末で新規投資が終了しましたが、2024年以降も既存の資産を保有し続けることが可能です。しかし、18歳未満で資産を出金するには、特定の手続きを踏む必要があります。この記事では、SBI証券でのジュニアNISA口座からの出金方法とその手順について詳しく解説します。
ジュニアNISA口座の出金制限とその解除
ジュニアNISA口座では、原則として18歳になるまで資産の出金が制限されていました。しかし、2024年以降は、ジュニアNISA口座を閉鎖することを前提に、保有している資産の出金が可能となりました。これにより、過去の非課税で得た利益に対してさかのぼって課税されることはありません。
出金のための具体的な手順
18歳未満でジュニアNISA口座から資産を出金するには、以下の手順を踏む必要があります。
- 保有資産の売却: ジュニアNISA口座内のすべての株式や投資信託を売却します。
- ジュニアNISA口座の閉鎖手続き: SBI証券のカスタマーサービスセンターに連絡し、必要書類を取り寄せて提出します。
- 出金手続き: ジュニアNISA口座が閉鎖された後、売却代金を登録済みの銀行口座に出金します。
これらの手続きを完了することで、18歳未満でもジュニアNISA口座から資産を出金することが可能です。
注意点と留意事項
手続きには時間がかかる場合がありますので、余裕を持って行動することが重要です。また、ジュニアNISA口座の閉鎖手続きには、親権者の同意や本人確認書類が必要となる場合があります。詳細はSBI証券の公式サイトやカスタマーサービスセンターで確認してください。
まとめ
2024年以降、SBI証券のジュニアNISA口座では、18歳未満でも口座を閉鎖することで資産の出金が可能となりました。手続きには、資産の売却、口座の閉鎖手続き、出金手続きの3つのステップが必要です。計画的に手続きを進め、必要な書類や情報を事前に確認しておくことが大切です。
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